券商及期貨資管託管

1、産品體系
 

2、産品簡介
券商及期貨資管託管是指我行為證券公司、期貨公司管理的客戶資産提供託管服務、收取託管費的銀行中間業務。
(1)産品結構
 期限:有固定期限和非固定期限之分。
 金額:按照合同約定和實際募集情況確定。
 資金運用方式:可投資于標準化資産,如存款、股票、債券、回購、期貨,也可投資于非標準化資産,如信貸資産、信託貸款、委託債權、承兌匯票、信用證、應收賬款、各類受(收)益權。(具體不同産品資金運用方式和投資範圍詳見法律法規)
(2)産品分類
1)我行託管的證券公司客戶資産管理産品(以下簡稱“資管産品”)類型主要包括定向資産管理計劃、集合資産管理計劃、公募基金、專項資産管理計劃。此外,按産品投資主體可分為主動管理類和通道類資産管理産品。
 定向資産管理計劃。定向資産管理計劃是指由單一客戶(個人或機構)出資、證券公司管理、託管機構託管的資産管理計劃,是證券公司客戶資産管理業務體系的重要組成部分。
 集合資産管理計劃(小集合)。證券公司集合資産管理計劃(小集合)是指由證券公司管理、面向不超過兩百人的多個客戶募集、託管機構託管的理財産品,是證券公司針對高端客戶(100萬元起)設計開發的私募性質的理財産品。
 集合資産管理計劃(大集合)。目前已停止發行。
 公募基金。證券公司公募基金是指證券公司公開募集資金進行證券投資而設立的基金産品,是證券公司開展200人以上客戶資産管理業務的主要載體。2013年6月《證券投資基金法》修訂並實施以來,獲得公募基金業務資格的券商可以直接開展公募基金管理業務,其募整合立的基金資産由總行資産託管部託管,相關行銷分行可以依據總行公募基金託管獎勵制度獲得該公募基金的規模及收入。
 專項資産管理計劃。證券公司專項資産管理計劃是指證券公司為客戶辦理特定目的的專項資産管理業務,是證券公司開展資産證券化業務的主要載體。2014年11月,證監會取消了資産證券化業務行政審批,並改為備案制。
2)託管的期貨公司資産管理産品類型主要分為“一對一”和“一對多(200人以下)”資管産品。
(3)服務內容
A、資産保管
為産品單獨設立和管理資金賬戶和各類證券賬戶;
保管客戶財産;
確保券商及期貨資管産品財産的管理和財産的持有相分離。
B、會計核算
對券商及期貨資管産品進行完整規範的會計核算;
定期編制並與證券公司、期貨公司核對會計報表,保證會計記錄與賬務規範、準確;
保存券商及期貨資管産品賬務記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
C、資金收付
確認與執行基金財産管理運用指令,審核、辦理産品資金和資金交收和資金清算。
D、投資監督
對券商及期貨資管産品管理方式、運用範圍和對象、投資組合比例、投資限制等進行監督和核查,監督券商及期貨資管産品管理運作中是否發生法律法規和有關文件規定、合同約定禁止從事的行為。
E、財産估值
定期對託管産品投資標的的市場價值進行估算,並與證券公司、期貨公司核對估值結果。
F、資訊披露
定期出具財務報表和託管報告;
核實券商及期貨資管産品託管運用中需由託管人復核的資訊披露內容。
G、費用支付和産品收益
監督和核實券商及期貨資管産品相關費用的計提、基金收益的計算,並支付相關費用和收益。
H、績效評價
為券商及期貨資管産品委託人提供管理人綜合業績評價;提供券商及期貨資管産品財産市場分析、投資收益率計算、相對業績表現分析、風險測量、績效分析、業績歸因分析等。
I、業務撮合
為農商行、城商行、股份制銀行、財務公司、保險資管、券商資管、期貨資管等機構客戶(委託人)以及基金公司(管理人)提供資訊交互平臺,由我行作為中間人撮合機構委外投資業務。

3、産品優勢
A、聲譽優勢。招商銀行資産託管業務在行業內排名前列,具有優良的社會信譽,能夠顯著提升託管産品的公信度。
B、系統優勢。招商銀行自主開發的託管業務系統,能夠有效提升運作效率,防範業務風險。
C、經驗優勢。招商銀行擁有豐富的券商及期貨資管産品託管經驗,可為各種傳統類型及創新類型券商及期貨資管産品提供高效、專業、綜合化的一站式保管服務。
4、服務對象
正式註冊登記的證券公司或證券公司子公司、期貨公司或期貨公司子公司。

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