信託資金保管

1、産品體系


2、産品簡介
信託資金保管業務,是指我行作為保管人,接受依法設立的信託公司的委託,根據相關法律、法規規定,為其發行的信託計劃提供包括信託資金保管、資金匯劃清算等基本服務及根據雙方約定,為信託計劃提供會計核算等增值服務,並收取服務費的中間業務。
(1)産品結構
 期限:同信託項目的期限。
 金額:按照信託合同約定和實際募集情況確定。
 資金運用方式:可投資于標準化資産,如股票、債券、回購等,也可投資于非標準化資産,如信貸資産、信託貸款、委託債權、承兌匯票、信用證、應收賬款、各類受(收)益權。
(2)産品分類
 按委託人數量不同可分為:單一信託和集合信託;按信託事項的性質不同可分為:商事信託和民事信託;按信託財産的不同可分為:資金信託、動産信託、不動産信託、其他財産信託等。
(3)服務內容
A、資産保管
為信託計劃單獨設立和管理資金賬戶和各類證券賬戶;
保管信託財産;
確保信託財産的管理和財産的持有相分離。
B、會計核算
對保管的信託財産進行完整規範的會計核算;
定期編制並與信託公司核對會計報表,保證會計記錄與賬務規範、準確;
保存信託財産保管活動記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
C、資金收付
確認與執行信託財産管理運用指令,審核、辦理信託資金和財産交收和資金清算。
D、投資監督
對信託財産管理方式、運用範圍和對象、投資組合比例、投資限制等進行監督和核查,監督信託財産管理運作中是否發生法律法規和有關文件規定、合同約定禁止從事的行為。
E、財産估值
定期對保管的信託財産市場價值進行估算,並與信託公司核對估值結果。
F、資訊披露
定期出具財務報表和保管報告;
核實信託財産管理運用中需由保管人復核的資訊披露內容。
G、費用支付和信託利益
監督和核實信託計劃相關費用的計提、信託利益的計算,並支付相關費用和利益。
H、績效評價
為信託計劃委託人提供管理人綜合業績評價;提供信託計劃財産市場分析、投資收益率計算、相對業績表現分析、風險測量、績效分析、業績歸因分析等。

3、産品優勢
A、聲譽優勢。招商銀行資産託管業務在行業內排名前列,具有優良的社會信譽,能夠顯著提升信託保管産品的公信度。
B、系統優勢。招商銀行自主開發的託管業務系統,能夠有效提升運作效率,防範業務風險。
C、經驗優勢。招商銀行擁有豐富的信託財産保管經驗,可為各種傳統類型及創新類型信託産品提供高效、專業、綜合化的一站式保管服務。

4、服務對象
在銀監會正式註冊登記的信託公司或信託公司子公司。

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