保險資金託管

1、産品體系
 

2、産品簡介
保險資金託管業務指我行接受保險集團(控股)公司、保險公司、保險資産管理公司等保險機構的委託,為其自有資金或産品或管理資産在進行投資時提供賬戶開立、資産保管、資金清算、證券交割、資産估值、會計核算、投資監督、績效評估、資訊報告等服務。
(1)産品結構
 期限:同保險産品的期限或合同約定的期限。
 金額:按照合同約定和實際募集情況確定。
 資金運用方式:銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券;投資不動産;國務院規定的其他資金運用形式。如股權、資産證券化産品、創業投資基金等私募基金,保險資金還可以投資設立不動産、基礎設施、養老等專業保險資産管理機構,專業保險資産管理機構可以設立夾層基金、並購基金、不動産基金等私募基金等
(2)産品分類
 按照保險資金投資的角度,對保險資金託管分類如下:
(3)服務內容
 基本服務
A、資産保管:安全保管資産,確保託管的保險資産與自有資産及其他託管資産相互獨立;
B、賬戶開立:代理開立銀行託管賬戶,辦理滬深交易所證券賬戶、銀行間市場債券賬戶、開放式基金賬戶、投資性銀行存款賬戶等各類資産賬戶的開立和資産移交;
C、清算交割:根據中登公司、中債公司、基金公司等第三方數據及保險公司或保險資産管理公司的投資指令,辦理保險資産場內/場外投資活動涉及的資金清算與交收;
D、交易監督:監督保險公司、保險資産管理公司的投資運作,確保委託資産按照監管法規及協議約定的要求進行投資;
E、會計核算:按照法律法規要求及與委託人協定的核算辦法對託管的保險資産進行完整規範的會計核算;
F、資産估值:按法律法規和委託人要求定期對託管的保險資産進行估值,體現資産公允價值;
G、報表編制:滿足委託人及監管機構了解託管保險資産投資運作情況需要,提供與保險資産託管業務有關的各類報表;
H、託管報告:根據協議要求,定期編制託管報告,反映託管資産投資運作的基本情況,提交客戶及監管;
 增值服務
A、定制各類績效考評報告、個性化的報表服務等。

3、産品優勢
A、專業優勢。招商銀行資産託管業務在行業內排名前列,具有豐富的保險資金運用託管經驗,可以為客戶提供多類證券賬戶的委託開立服務、清算綠色通道確保實時清算、多幣種、多準則的會計核算與資産估值、系統自動化交易監督等多項服務。
B、系統優勢。招商銀行自主開發的託管業務系統,能夠有效提升運作效率,防範業務風險。
C、經驗優勢。招商銀行擁有,可為各種傳統類型及創新類型信託産品提供高效、專業、綜合化的一站式保管服務。

4、服務對象
保險集團、保險公司、保險資産管理公司

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