跨境託管

1、産品體系
 

2、産品簡介
跨境託管業務,是指我行作為託管人,接受依法設立的合格境內外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資産管理機構的委託,根據相關法律、法規規定,為其經有關部門批准從事境內外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金和資産管理計劃,提供包括資金保管、資金清算、幣種轉換及結售匯、投資監督和資訊披露等責任,並負責國際外匯收支申報和其他合規報告工作,並收取服務費的中間業務。
(1)産品結構
 期限:不定期。
 金額:按照託管合同約定和實際募集情況確定。
 資金運用方式:可投資于標準化資産,如股票、債券、基金、回購等,也可投資于非標準化資産,如私募産品,非上市公司股權、大宗商品、貴金屬、不動産、實物資産等。
(2)産品分類
 按金融項目可分為:QDII、RQDII、QDLP、QDIE、QFII、RQFII、QFLP、QDII2。
按委託人不同可分為:商業銀行代客理財産品、公募基金、證券投資定向(或集合)資産管理計劃、專戶理財(或多客戶)資産管理計劃、信託、保險資金。
(3)服務內容
A、賬戶開立
為跨境財産單獨開立境內及境外託管賬戶。
B、資産保管
保管跨境財産;
確保跨境財産的管理和財産的持有相分離。
C、交易結算
完成跨境財産境內、外投資證券交割及資金清算。
D、會計核算
對保管的跨境財産投資活動進行完整規範的會計核算;
定期編制並核對會計報表,保證會計記錄與賬務規範、準確;
保存跨境財産資金匯出入、資金往來、投資記錄及賬冊、報表等相關資料。
E、財産估值
根據國際會計準則,定期對保管的跨境財産市場價值進行估值,並與管理公司核對估值結果。
F、公司資訊
提供跨境財産持倉證券的權益資訊及金融市場新聞。
G、投資監督
根據跨境投資組合及監管部門要求,對跨境財産管理方式、運用範圍和對象、投資組合比例、投資限制等進行監督和核查,監督跨境財産管理運作中是否發生法律法規和有關文件規定、合同約定禁止從事的行為。
H、外匯轉換
為跨境財産投資提供幣種轉換及結售匯。
I、資金收付
確認與執行跨境財産管理運用指令,審核、辦理跨境資金和財産交收和資金清算。
J、現金管理
為跨境財産客戶提供多種現金管理工具。
K、代理投票
接受客戶委託,代理境外投票。
L、資訊披露
定期出具財務報表和保管報告;
核實跨境財産管理運用中需由託管人復核的資訊披露內容。
M、費用和收益支付
監督和核實跨境資産相關費用的計提、收益的計算,並支付相關費用和收益。
N、績效評價
為跨境財産投資組合提供投資績效測算及考評、風險測評報告等。

3、産品優勢
A、聲譽優勢。招商銀行資産託管業務在行業內排名前列,具有優良的社會信譽,能夠顯著提升信託保管産品的公信度。
B、系統優勢。招商銀行自主開發的託管業務系統,能夠有效提升運作效率,防範業務風險。
C、産品體系豐富。涵蓋基金、證券、保險等全産品,支援創新型投資品種。
D、成熟跨境託管業務經驗。國內最早進行銀行代客境外理財産品託管的商業銀行,跨境託管業務發展迅速、經驗豐富,與全國知名管理公司有良好的合作關係。
E、國際清算渠道暢通。與世界100多個國家和地區的銀行建立了代理行關係,外匯結算安全、快捷。
F、豐富的外匯業務經驗。外匯業務資格完備、品種齊全、外匯服務全面、便利。

4、服務對象
經監管部門批准的合格境內外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資産管理機構。

本頁面內容僅供參考,部分業務以當地網點的公告與具體規定為準。