基金託管

1、産品體系
 

2、産品簡介
基金公司客戶資産託管是指我行為基金公司及其子公司管理的客戶資産提供託管服務、收取託管費的銀行中間業務。
(1)産品結構
 期限:有固定期限和非固定期限之分。
 金額:按照合同約定和實際募集情況確定。
 資金運用方式:可投資于標準化資産,如存款、股票、債券、回購、期貨等,也可投資于非標準化資産,如信貸資産、信託貸款、委託債權、承兌匯票、信用證、應收賬款、各類受(收)益權。(具體不同産品資金運用方式和投資範圍詳見法律法規)
(2)産品分類
基金公司客戶資産管理産品(以下簡稱“資管産品”)類型主要包括公募基金(200人以上)、專戶資産管理計劃(也稱基金專戶)、專項資産管理計劃(也稱專項計劃)。
公募基金。公募基金的發行主體為基金公司、證券公司(或證券公司資産管理公司)、保險資産管理公司、私募基金管理機構等。基金公司發行公募基金是指基金公司公開募集資金進行證券投資而設立的基金産品,是基金公司開展200人以上客戶資産管理業務的主要載體。
專戶資産管理計劃。專戶資産管理計劃,是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財産委託擔任資産管理人,由託管機構擔任資産託管人,為資産委託人的利益,運用委託財産進行投資的活動,也稱“特定客戶資産管理計劃”。基金專戶是基金公司客戶資産管理業務體系的重要組成部分。
專項資産管理計劃。專項資産管理計劃,是基金公司通過設立子公司,由子公司再設立專項計劃,投資于“未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財産權利”及“中國證監會認可的其他資産”。它同樣按照募集對象多寡,分為“一對一”和“一對多”。
(3)服務內容
A、資産保管
為産品單獨設立和管理資金賬戶和各類證券賬戶;
保管客戶財産;
確保基金財産的管理和財産的持有相分離。
B、會計核算
對基金託管産品進行完整規範的會計核算;
定期編制並與基金公司核對會計報表,保證會計記錄與賬務規範、準確;
保存基金産品賬務記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
C、資金收付
確認與執行基金財産管理運用指令,審核、辦理産品資金和資金交收和資金清算。
D、投資監督
對基金託管産品管理方式、運用範圍和對象、投資組合比例、投資限制等進行監督和核查,監督基金託管産品管理運作中是否發生法律法規和有關文件規定、合同約定禁止從事的行為。
E、財産估值
定期對託管産品投資標的的市場價值進行估算,並與基金公司核對估值結果。
F、資訊披露
定期出具財務報表和託管報告;
核實基金産品託管運用中需由託管人復核的資訊披露內容。
G、費用支付和産品收益
監督和核實基金託管産品相關費用的計提、基金收益的計算,並支付相關費用和收益。
H、績效評價
為基金託管産品委託人提供管理人綜合業績評價;提供基金託管産品財産市場分析、投資收益率計算、相對業績表現分析、風險測量、績效分析、業績歸因分析等。
I、業務撮合
為農商行、城商行、股份制銀行、財務公司、保險資管、券商資管、期貨資管等機構客戶(委託人)以及基金公司(管理人)提供資訊交互平臺,由我行作為中間人撮合機構委外投資業務。

3、産品優勢
A、聲譽優勢。招商銀行資産託管業務在行業內排名前列,具有優良的社會信譽,能夠顯著提升基金託管産品的公信度。
B、系統優勢。招商銀行自主開發的託管業務系統,能夠有效提升運作效率,防範業務風險。
C、經驗優勢。招商銀行擁有豐富的基金託管産品經驗,可為各種傳統類型及創新類型基金託管産品提供高效、專業、綜合化的一站式託管服務。

4、服務對象
正式註冊登記的基金公司或基金公司子公司。

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