産品簡介
分為買斷型和回購型兩類。
買斷型票據轉貼現業務是指金融機構將未到期的已貼現商業匯票再以貼現方式向招商銀行轉讓的票據行為。
回購型票據轉貼現業務是指金融機構將已貼現商業匯票向招商銀行以貼現方式轉讓,同時約定在一定時間後將票據贖回的一種資金融通方式。回購日不超過同批辦理回購的商業匯票中最早到期的一張商業匯票上所載的匯票到期日。銀行實付資金在辦理轉貼現交易時按票面金額扣除回購期間融資利息後即時給付,到期後金融機構按票面金額贖回。
服務流程
買斷型轉貼現:
1. 交易雙方就票據轉讓的種類、金額、價格等要素協商一致達成交易意向;
2. 招商銀行審核票據承兌人信用風險;
3. 招商銀行檢驗票據真偽,審核跟單資料;
4. 交易雙方簽署轉貼現協議,招商銀行給付資金。
回購型轉貼現:
1. 交易雙方就票據轉讓的種類、金額、價格等要素協商一致達成交易意向;
2. 招商銀行作必要的盡職調查並授予金融機構客戶相應授信額度;
3. 招商銀行檢驗票據真偽,審核跟單資料;
4. 交易雙方簽署轉貼現協議,招商銀行給付資金;
5. 交易雙方雙簽封包,招商銀行收妥票據,在扣除轉貼現利息後向金融機構客戶劃付資金,資金實時到帳;
6. 到期日,金融機構向招商銀行劃還票據本金,取回票據封包。