3月29日，招商銀行聯合北京師範大學中國公益研究院在深圳召開發佈會，正式發佈《2023中國高凈值人士慈善調研報告》。這是國內首個樣本量超1000份的高凈值人士慈善需求調研，歷時兩年完成。報告充分顯示了高凈值人士的慈善認知和實踐現狀，揭示了慈善與家風建設、精神傳承的內在關聯，展現了高凈值人士積極向上的財富觀和慈善觀，為金融機構升級慈善服務提供了新的視角。
以下為發佈會亮點摘錄
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>>> 發佈會現場回顧 <<<
招商銀行行長助理王穎
01 開場致辭
黨的二十大擘畫了中國式現代化的宏偉藍圖，在滿足人民群眾對美好生活的嚮往中，公益慈善的作用更加凸顯、使命更加光榮。近年來，國內高凈值人士在追求事業成功體現個人價值的同時，也越來越關注以善行義舉貢獻社會價值，積極參與公益行動，回饋社會、涵養家風，進而培養下一代的責任感，實現精神與財富的雙線傳承。
招商銀行關注到，客戶越來越多地將公益慈善與財富管理相結合，通盤規劃而非“一捐了之”。為此，招行積極發揮財富管理優勢，助力“財富向善”，服務客戶慈善需求。此次發佈《2023中國高凈值人士慈善調研報告》，也是因應高凈值人士對公益慈善事業的訴求而進行的探索。
今年是招商銀行成立36週年，招行已經成為位列世界500強第174位、資産規模超10萬億的大型銀行集團。我們進一步思考，發展到今天的規模和實力，招行存在的價值和意義是什麼？能為國家、社會、民眾做出什麼樣的貢獻？創造什麼樣的價值？我們認為，只有把招商銀行的發展放到國家和社會發展全局中，擇高處立，滿足國家需要、促進社會進步，才能贏得尊重、贏得認可，打開更廣闊的發展空間。因此，我們提出實施價值銀行戰略，以實現客戶、員工、股東、合作夥伴、社會綜合價值最大化為目標，通過兼顧各方利益訴求、平衡各方利益關係，實現共生共贏、成果共用的高品質發展。
為社會創造價值、做最具社會責任銀行是我們打造價值銀行的五大方向之一，通過增強金融為民情懷，更好服務實體經濟，主動履行社會責任，恪守商業倫理，積極發展綠色金融、普惠金融、科技金融，熱情支援社會公益事業，爭做擔當社會責任的生力軍。我們不僅要追求商業成功，也要助力社會更美好，努力打造成為富有社會責任感和良好品牌形象的銀行。
招商銀行辦公室主任楊盛
02 招商銀行ESG和社會責任成效
招商銀行在誕生之初就將社會責任根植于自身發展基因，在努力創造經濟效益的同時，積極履行社會責任，不斷促進公益慈善事業和社會文明的可持續發展。
我們深入踐行ESG理念，推動自身高品質發展，不斷完善ESG管理架構和機制，著力圍繞服務實體經濟、改善民生福祉、促進綠色轉型等重點領域，推動ESG實踐，受到境內外投資者、監管和社會各界的廣泛認可。目前，我行在國際權威評級機構明晟、標普的評價得分均為境內同業最優水準。
2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神開局之年，也是招商銀行實施價值銀行戰略起步之年，招行將堅持以客戶為價值之源，員工為價值之基，股東為價值之本，合作夥伴為價值之要，社會價值為價值所求，在打造價值銀行新征程中，深入貫徹ESG理念，積極融入中國式現代化發展的大局，持續服務經濟社會高品質發展，譜寫新時代招商銀行發展新篇章。
招商銀行私人銀行部總經理王晏蓉
03 慈善調研報告解讀
私人銀行開展慈善服務、發佈慈善調研報告，主要源於兩方面考慮。
一方面，這是國家政策和招行責任所指。黨的二十大報告提到，要引導有能力、有意願的企業、社會組織和個人參與到慈善公益中來，先富帶動後富，更好地實現社會公平和國家發展。
招商銀行擁有最優質的私人銀行業務，為高凈值人士提供慈善服務，既符合國家大政方針指引、又契合自身特色，是招行在支援實體經濟、綠色金融、科技金融等重點工作以外，對社會價值創造的一個有益嘗試。
另一方面，這是客戶所需。我們秉持“因您而變”的服務理念，每兩年開展一次客戶調研。前期客戶調研發現，高凈值人士非常關注慈善，但缺乏相應認知和經驗，希望我們提供一個知識框架。因此，我們聯合慈善領域最具影響力的北師大中國公益研究院，開展為期兩年的慈善調研，最終形成這份報告。
報告顯示，“財富向善”已成為主流價值，高凈值人士踴躍參與慈善事業，且未來將逐步加大投入。慈善也已成為高凈值人士培養教育下一代、凝聚家族價值共識的重要方式。報告展現了客戶積極向上的“財富觀、家族傳承觀、慈善觀”，呈現“有責、有義、有愛”的群體風貌。
這次調研發現，高凈值人士進行大額捐贈存在三個痛點：
招行經過多年探索，通過慈善諮詢、項目篩選與推薦、慈善架構搭建等方式解決了痛點，在家族辦公室的服務體系內，實現了財富管理專業性、家族傳承穩定性和慈善公益永續性三者的完美結合。
北京師範大學中國公益研究院院長王振耀
04 總結發言
《中國高凈值人士慈善調研報告》在公益慈善發展過程中有里程碑意義，首次系統展示了高凈值人士的社會價值，展現了私行客戶“中國式現代化慈善”的豐滿形象。
報告顯示，80%以上的高凈值人士積極參與慈善事業。招行客群呈現這樣的風貌，背後有四大原因。
1、中國已進入“善經濟”發展階段。在每人平均GDP達到1萬美元之後，生産力高度發達，商業邏輯從“爭多爭少”轉向到“爭好和更好”。好就是善，大家開始提“商業向善”“科技向善”，這是一個時代主題。
2、招行採取了中國式現代化的發展邏輯。中國式現代化的一大特點是“家國慈善”，家中有國、國中有家，不把家國截然對立，形成了中華民族發展的韌性。招行助力客戶將家國情懷付諸實踐，促進了“家國慈善”風貌的成型。
3、産業發展需要社會價值的提升。未來我國産業尤其是生活服務業的發展，包括養老、教育、文化、藝術等，都需要提升和凝聚社會價值。高凈值人士對這些領域的關注，形成了價值支撐。
4、高凈值人士率先探索慈善。中國的高品質發展一定包括社會公益、個人修養、家國情懷等方面的發展，高凈值人士已經身先士卒地探索慈善事業，為高品質發展大局作出貢獻。
《中國高凈值人士慈善調研報告》