本公司及董事會全體成員保證公告內容的真實、準確和完整,對公告的虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏負連帶責任。
重要內容提示：

    1、“招行轉債”按票面金額從2004年11月10日起計算利息，第一年票面利率為1.0%；
    2、每手可轉債面值1000元利息為10元(含稅)；
    3、付息債權登記日為2005年11月9日；
    4、除息日為2005年11月10日；
    5、兌息日為2005年11月16日。

    本公司于2004年11月10日發行的可轉換公司債券“招行轉債”至2005年11月9日止滿一年，根據本公司《可轉換公司債券發行募集説明書》有關條款規定，利息每年兌付一次，現將付息事項公告如下：

    一、付息利率
    按照本公司《可轉換公司債券發行募集説明書》第五章“可轉換公司債券的主要條款(二)”規定：本公司發行的“招行轉債”從2004年11月10日起開始計算利息，票面年利率第一年為1.0%，即每手可轉債面值1000元利息為10元(含稅。扣稅後，個人、投資基金“招行轉債”持有人實際獲息人民幣8元)。

    二、付息債權登記日、除息日及兌息日
    1、本次付息債權登記日為2005年11月9日；
    2、除息日為2005年11月10日；
    3、兌息日為2005年11月16日。

    三、付息對象
    本次付息對象：截止2005年11月9日上海證券交易所收市後，在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司登記在冊的全體 “招行轉債”持有人。

    四、付息相關事宜
    在付息登記日當日申請轉股及已轉股的招行轉債不再支付利息，但與本公司人民幣普通股股東享有同等權益；在付息登記日當日上交所收市後，登記在冊的招行轉債持有每人平均有權獲得當年的可轉債利息。本公司將在付息登記日之後5個交易日之內支付當年利息。
    本公司將委託中國證券登記結算有限責任公司上海分公司代理支付“招行轉債”的利息。已辦理全面指定交易的債權持有人可于債權登記日之後的第5個交易日，即2005年11月16日在其指定的證券營業部領取利息。對未辦理指定交易的債券持有人的利息款暫由中國證券登記結算有限責任公司上海分公司保管，待其辦理全面指定交易後，即可在其指定的證券營業部領取利息。
投資者欲全面了解關於“招行轉債”付息的具體條款，請查閱2004年10月29日于《中國證券報》、《上海證券報》和《證券時報》或上海證券交易所網站(http//www.sse.com.cn)上刊登的本公司《可轉換公司債券發行募集説明書》全文或摘要。

    五、諮詢機構：招商銀行股份有限公司董事會辦公室
　　地址：深圳市福田區深南大道7088號
　　電話：(0755)83195883、83195938
　　傳真：(0755)83195109
　　   
    特此公告
　　                                    
                                                     招商銀行股份有限公司董事會
　　                                                        2005年11月3日