為維護金融穩定，招商銀行寧波分行積極響應公安機關防範電信網路詐騙相關工作部署，通過金融知識普及、反詐知識宣講等形式主動作為。此外，該行要求網點主動甄別、建立警銀協作機制，切實打擊電詐行為。近日，招商銀行寧波分行網點攔截多起詐騙案件，為客戶守住“錢袋子”。

堅持勸阻 及時止損

近日，客戶沈先生來到招商銀行海曙支行櫃檯要求匯款，期間不停催促櫃檯要求儘快匯出，稱“再不匯款，自己轉進遊戲平臺上的金額都將被凍結”。該客戶的異常現象引起了經辦員的警覺，於是一邊安撫客戶情緒，一邊核實匯款情況。

據了解，沈先生在某遊戲平臺售賣其遊戲賬號，提現過程中，被平臺工作人員告知卡號有誤導致資金凍結，遂通過手機銀行轉入平臺提供的個人賬號申請解凍，再次轉入金額時顯示非櫃面轉賬金額上限，故來到網點匯款。該行運營主管聽到“凍結”“提不出來”等字眼，立即走出現金間，向客戶進行反詐宣傳，但客戶堅持稱其使用的是正規的遊戲平臺，運營主管見狀讓櫃員報警，最終在民警和該行員工的分析勸阻下，客戶終於放棄匯款。後續了解到民警在對沈先生被騙案件進一步開展調查中。

火眼金睛 守護資金

八月上旬，招商銀行東湖支行接待現金存現業務，隨後客戶急切地表示要轉至異地他人賬戶，期間説到“就剩一個名額了”等異常字眼，引起了網點櫃員的警覺，隨即進一步詢問匯款資訊及用途。核實中得知客戶是通過網聊加入“道然學堂”，聲稱是可以返息的入股投資項目，可以“實現財富自由”。該行運營主管隨即將網上搜索的資訊展示給客戶，同時以相似案例向客戶宣講，但客戶仍然堅持匯款，勸阻無果並表示要自行手機銀行轉賬。

見客戶如此堅持，網點的員工一邊安穩客戶，一邊由大堂經理報警請求協助，就在民警向該行員工了解情況的同時，客戶接到催促匯款電話，警察直接亮明瞭身份，對方立刻挂斷電話，客戶這才意識是遭遇了電信詐騙，最終放棄匯款，並申請該行櫃檯為其中止非櫃面操作。

據招商銀行寧波分行相關負責人表示，該行將持續強化“反賭反詐”打擊治理工作，通過金融宣教、提升內部防範機制等手段，幫助客戶不斷提升風險風險防範意識，守護大家的“錢袋子”。