近日，招商銀行寧波分行在總分行的緊密聯動下，及時追回客戶被騙貨款18.7萬美元，收到浙江BD公司贈予的錦旗，以一場高效精準的阻擊戰贏得了客戶的信賴和讚譽。
據了解，BD公司財務此前在招行網銀系統發起了一筆境外匯款電子單證業務，由寧波分行外匯作業團隊審核無誤後匯出，次工作日BD公司稱海外收款人仍未收到貨款，經招行的工作人員查詢發現，資金在收款行的狀態為“處理中”，在企業與收款人的核對確認後得知，收款人的郵箱地址可能被不法分子做了修改，該行意識到客戶遇到了電信網路詐騙。由於該筆匯款涉及海外交涉，溝通成本及處理時效極有可能受影響，於是招商銀行寧波分行當即成立應急小組，為客戶提供最便捷高效的解決方案。
當天下午寧波招行的工作人員主動出擊，向總行申請協助，上下緊密配合、境內外聯動，經過八小時的溝通和努力，成功於當晚收到境外賬戶行的準確回復：資金已順利止付退回！
該行相關工作人員表示，對於進出口企業而言，海外付匯量頻繁，一般通過郵箱、傳真或聊天軟體來確認工作內容，極易被不法分子篡改利用，風險隱患較大。為最大限度保障客戶利益，該行一直以來主動作為，提升自身專業能力，加大防詐反詐力度，強化識別風險場景的敏感度。
隨著詐騙手段不斷迭代升級，電信網路詐騙新型違法犯罪已成為嚴重影響社會治安的主要矛盾點。未來，招商銀行寧波分行將始終堅持價值觀引領，“以客戶為中心，為客戶創造價值”，持續加大打擊電信詐騙工作力度、嚴抓風險控制工作，積極踐行社會責任，守護好人民群眾的“錢袋子”。