什麼是地下錢莊？
  地下錢莊是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保等金融業務活動的非法金融機構。
  地下錢莊有哪些危害？
  （一）影響國際收支統計準確性，減少國家外匯收入
  由於地下錢莊的資金交易無法納入正常的國際收支統計中，導致國際收支數據不能準確反映經濟生活的實際情況，影響有關部門對人民幣匯率水準等方面的準確判斷和分析，影響國家宏觀外匯政策的調整。
  （二）減少國家稅收
  一些企業將在國內的人民幣經營收入支付給地下錢莊，並在境外收取相應外幣，將應納稅收入轉移至境外，偷逃稅款，給國家稅收造成損失。
  （三）滋生和助長其他刑事犯罪活動
  地下錢莊活動已成為洗錢分子清洗贓款的重要通道，助長了貪污腐敗、走私、販毒等嚴重犯罪活動，成為非法集資等經濟犯罪以及走私、販毒、網路賭博、貪污受賄等犯罪活動轉移贓款的工具；地下錢莊活動還容易引發綁架、搶劫等刑事犯罪案件，影響社會治安。
  法規小姐姐提示您：地下錢莊危害大、切勿助長洗錢犯罪，積極舉報地下錢莊，維護社會公平正義。
  地下錢莊非法匯兌主要手法有哪些？
  人海戰術：由於國家對出入境夾帶現金有額度限制，所以組織多人攜帶現金多次往返。
  螞蟻搬家：由於國家對外匯額度有一定限制，每人每月外匯金額最多為5萬美元，地下錢莊通過非法手段獲取多張銀行卡，可以將資金進行拆分，並通過不同方式快速轉移。
  對敲：在境內收取客戶人民幣，計算好匯率和佣金後，即通知境外合夥人將相應的外幣劃轉至客戶指定的境外賬戶；境外收取客戶外幣後操作類似。境內外雙方定期軋差、對衝結算，並不發生物理性資金流動。
  清洗資金：以虛假身份證或收購來的身份證開設大量銀行賬戶，並利用網上銀行、電話銀行等便捷手段進行資金多次劃轉，難以追溯，再雇人分散在不同銀行的網點、櫃員和ATM機上頻繁存取現金規避監測。
  法規小姐姐提示您：選擇安全可靠的金融機構，配合金融機構履行客戶身份識別義務。