為了進一步做好防範電信詐騙工作，招商銀行廣州分行切實落實個人銀行賬戶管理主體責任，積極響應“斷卡”行動，持續開展反詐宣傳，切實為群眾辦實事、守護老百姓的“錢袋子”。

巧妙識別，協助警方抓獲犯罪嫌疑團夥

9月28日上午，招行廣州分行某網點接待了客戶李某某一行人。李某某稱因招行卡好用，要為其老鄉們辦理招行卡做理財。工作人員在核對客戶身份資訊時，發現多人顯示資訊異常，需到櫃檯核實。經查詢，李某某名下卡片已經因涉詐被凍結。工作人員一邊不動聲色地為幾人繼續辦理，一邊立即將情況通知警方。隨後，正在附近巡邏的公安人員將5名犯罪嫌疑人抓獲。經向警方了解，該團夥均為涉詐人員，主犯利用“老鄉情”利誘同鄉進行銀行卡買賣後實施電信詐騙。

無獨有偶。9月29日，招行番禺某網點也接待了一位可疑人。一大早，一名客戶急匆匆進入網點説要查詢自己儲蓄卡被凍結原因。工作人員發現，該客戶身型很像涉詐賬戶的嫌疑人，便一邊冷靜地為客戶取號，一邊通知各部門核實並做好準備。在確認該客戶的賬戶確因涉詐被凍結後，工作人員迅速向公安部門反饋情況，並以審核資料為由拖延客戶時間。最後，番禺區民警成功將該嫌疑人抓獲。

10月1日，客戶陳某因卡片被中止來到招行廣州某支行。臨櫃後，工作人員立即識別到該客戶為涉詐賬戶人員，便佯裝為其列印流水，期間不斷詢問其各筆流水的資金用途和來源，與之週旋。與此同時，櫃面業務主管立即聯繫片區派出所反詐民警。期間，守在支行外的另一名嫌疑人進來尋找同夥，大堂同事引導其在貴賓室等候。不久，民警到達支行並成功將兩名嫌疑人帶走。

及時勸阻，支行成功攔截電信詐騙

為了確保人民群眾的財産安全，招行網點每位工作人員都時刻保持警覺和敏感度，識別可疑交易，攔截電信詐騙。

9月28日下午，客戶朱先生前往廣州招行轄屬的清遠錦繡路支行辦理轉賬業務，客戶稱交易對手為招商銀行的對公賬戶。

櫃員向客戶了解匯款用途，得知客戶在網上辦理了一筆貸款，貸款發放時對方公司反饋客戶提供的銀行卡號有誤，需要通過一筆轉賬來進行驗證才能放款。櫃員憑藉經驗初步判斷這是一起電信詐騙，對客戶進行風險提示，並立即向運營主管彙報情況。

運營主管一邊與客戶交流了解相關情況，一邊根據客戶提供的戶名和賬號進行查詢。經查，對方發來的收款賬戶為個人賬戶，並非對公賬戶，進一步確認客戶遇到了電信詐騙。客戶聽完工作人員分析後，立即停止辦理轉賬業務，並對銀行表示感謝，反覆説：幸好有你們的提醒和協助，我才避免了這次損失。

招行員工憑藉反詐的高度敏感性和專業能力，成功攔截了這起電信詐騙，為客戶避免了近萬元損失。在客戶離開前，招行工作人員還不忘向客戶進行防範電信詐騙知識的宣傳教育，引導客戶下載安裝國家反詐中心App，為客戶搭起攔截電信詐騙的屏障。

知識普及，走進社區開展反詐宣傳

為深入推進“全民反詐”工作，提升群眾整體金融風險防範意識，9月29日，招行廣州分行聯合天河區民警、駿景小區居委會，走進天河駿景花園開展“防騙反詐”公益宣傳。

活動現場，招行員工及反詐騙中心民警向社區群眾講解了不法分子慣用詐騙手段及反詐騙指南，並結合“斷卡”行動，進一步向群眾宣講銀行卡出售、轉讓、出租等違法行為的危害、違法懲戒措施等，為維護消費者財産安全，有效識別金融風險、遠離金融詐騙，弘揚金融正能量。

另一方面，招行廣州分行持續擴大宣傳覆蓋面，依託廳堂陣地、微信公眾號等線上線下渠道宣傳普及“斷卡”行動知識，提醒廣大群眾妥善保護好個人名下的“兩卡”（電話卡和銀行卡），拒絕非法開辦販賣“兩卡”的違法犯罪活動，促進“斷卡”工作取得實效。

未來，招行廣州分行將持續貫徹落實“斷卡”工作要求，通過持續開展金融知識宣傳提升群眾風險防範意識，切實維護社會穩定和人民群眾合法權益。