為了您的賬戶資金安全，請保護個人資訊、遠離洗錢活動。招商銀行北京分行對防範洗錢風險進行如下安全提示：

一、選擇安全可靠的金融機構

網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶資金和財産安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人資訊才會安全。

二、主動配合反洗錢義務機構進行身份識別

1. 開辦業務時，請您帶好有效身份證件；

2. 存取大額現金時，請出示有效身份證件；

3. 他人替您辦理業務時，代理人應出示他（她）和您的有效身份證件；

4. 身份證件到期更換的，請及時通知金融機構更新相關資訊。

三、不要出租或出借身份證件

如出租或出借身份證件，可能會産生以下後果：

1. 他人盜用您的名義從事非法活動；

2. 協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

3. 成為他人金融詐騙犯罪活動的“替罪羊”；

4. 您的誠信狀況受到合理懷疑；

5. 您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

四、不要出租或出借銀行賬戶、銀行卡和收付款二維碼

銀行賬戶、銀行卡和收付款二維碼不僅是您進行交易的工具和方式，也是國家進行反洗錢資金監測和犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他犯罪分子都可能利用您的銀行賬戶、銀行卡和收付款二維碼進行洗錢和恐怖融資活動。因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和收付款二維碼既是維護自己的權力和安全，又是守法公民應盡的義務。

五、不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。請您切記，賬戶將真實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

六、提高風險意識，防範電信網路詐騙

堅持賬戶實名制；保護個人資訊安全；不參與買賣銀行賬戶、銀行卡、POS機具等；不輕信未經證實的轉賬資訊。

七、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

每個公民都有舉報的義務和權利，我們歡迎所有公民舉報洗錢活動及線索，所有舉報資訊將被嚴格保密。

舉報電話：95555

特此公告。

招商銀行北京分行

2023年8月7日