尊敬的各位客戶：

為了您的賬戶資金安全，請保護個人資訊、遠離洗錢活動。招商銀行北京分行對防範洗錢風險進行如下安全提示：

一、選擇安全可靠的金融機構

網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶資金和財産安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人資訊才會安全。

二、主動配合反洗錢義務機構進行身份識別

1.開辦業務時，請您帶好有效身份證件

2.存取大額現金時，請出示有效身份證件

3.他人替您辦理業務，代理人應出示他（她）和您的有效身份證件

4.身份證件到期更換的，請及時通知金融機構更新相關資訊

三、不要出租或出借自己的身份證件

如出租或出借自己的身份證件，可能會産生以下後果：

1.他人盜用您的名義從事非法活動；

2.協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

3.您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

4.您的誠信狀況受到合理懷疑；

5.您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡、U盾和二維碼

 賬戶、銀行卡、U盾和收付款二維碼不僅是您進行交易的工具或方式，也是國家進行反洗錢資金監測和犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

五、不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。請您

切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

六、提高風險意識，防範電信網路詐騙

堅持賬戶實名制；保護個人資訊安全；不參與買賣銀行賬戶、銀行卡、POS機具等；不輕信、不盲從未經證實的轉賬資訊。

七、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

每個公民都有舉報的義務和權利，我們歡迎所有公民舉報洗錢

活動及線索。所有舉報資訊將被嚴格保密，舉報電話：95555。

特此公告。

招商銀行北京分行

2022年7月26日