實現全體人民共同富裕是中國式現代化的重要特徵，也是中國式現代化的本質要求。當“引導、支援有意願有能力的企業、社會組織和個人積極參加公益慈善事業”成為推進共同富裕戰略的重要部署，如何凝聚向善之力、為慈善事業注入活力，成為金融機構實現可持續高品質發展的必然課題。

11月23日，招商銀行北京分行攜手泰康人壽北京分公司舉辦“傳家·首善”主題客戶感恩活動暨《傳家》品牌宣傳片發佈，北京師範大學社會治理與公共傳播研究中心主任、中華慈善總會家風傳承與慈善信託委員會總幹事傅昌波，中國紅十字基金會、中國鄉村發展基金會、愛佑慈善基金會相關負責人來到現場，與數十名社會各界企業負責人、愛心人士共話家業傳承、財富向善的新模式。

美國康奈爾大學一項調查發現，美國只有不到40%的企業能夠成功傳承到二代，傳承到三代的不到13%。伴隨著改革開放的浪潮，如今第一代民營企業家紛紛到了傳承的階段，他們也開始擔心傳承影響家族成長和企業治理，甚至引發經營管理波動。如何打破這一“魔咒”、家族財富傳承的工具有哪些……招商銀行總行投資顧問呂琳基於高凈值客戶財富傳承的需求，從風險、法律和實操等多個角度，對比解讀了家族傳承的工具。

“客戶的需求在哪，我們的價值創造就在哪，助您家業長青，是我們分內的事。”呂琳表示，正是因為堅持“以客戶為中心，為客戶創造價值”，招商銀行才有今天，“面對新形勢、新變化，招商銀行每一位私行人都有責任、也有能力幫助客戶做好財富傳承，充分運用家族信託、家族憲章等工具幫助客戶提前規劃，做好家族財富和家族精神的有效傳承。”

中國人自古就擁有很強的家國情懷，信奉“一家仁，舉國興仁”，視修身齊家治國平天下為最高追求。“公益慈善與教育、傳承”不僅關係到每一個人、每一個家庭，更關係到民族和社會未來。”分享環節，傅昌波教授援引古今中外家族發展歷史，從物質、精神、環境、公共治理以及人的全面發展五個層面生動詮釋了家族傳承與慈善事業的關聯性。

當前，國家在多次會議中倡導、鼓勵慈善事業發展，尤其是凝聚社會各界力量推動我國慈善事業發展。他認為，家族慈善是實現後代教化，保障傳承成果，管理傳承失敗風險的路徑和方法，專業的慈善規劃服務能更好地幫助家族踐行慈善事業，家族信託等慈善金融工具可以幫助家族更好地傳承治理與運作，實現家族精神財富、物質財富的傳承。

事實上，成功的企業家普遍有強烈的家國情懷，認識到成功依託于社會、也必然要回饋社會，但在開展慈善公益事務時往往面臨一些困難。如果依託企業來開展，可能缺乏專業人才；如果與外部基金會合作，各類機構數量龐大、項目多元，如何選擇志趣相符的合作方？

本次圓桌會議上，中國紅十字基金會秘書長郭陽、中國鄉村發展基金會副秘書長王鵬和愛佑慈善基金會秘書長叢志剛圍繞慈善案例和慈善事業的發展情況，與高凈值客戶探討了參與慈善活動的價值和意義，並從法律法規和實際操作維度為他們解答了最關心的“不了解政策”“難篩選機構”“難長週期運作”等痛點問題。

愛幼慈善基金會秘書長叢志剛表示，專業的人做專業的事，雙方將以此次活動為切入點，繼續共同探索“慈善+金融”融合發展新模式，以資源互補為基礎，以財富向善為目標、以合規透明為保障，集雙方優勢，搭建合作夥伴溝通橋梁，吸引更多的愛心人士參與支援公益慈善項目，為慈善事業發展做出更大貢獻。

據悉，愛佑慈善基金會創立於2004年，是中國首家註冊成立的非公募基金會，圍繞兒童醫療和兒童福利兩大議題探索和實踐專業系統的解決方案。2019年，該基金公益支出累計超過25億，幫助82000名患有重疾、家庭經濟困難兒童，17000名孤兒和4000困境兒童。

在活動的最後，招行北分正式發佈了《傳家》品牌宣傳片，以“助力每一代 共創好時代”的立意，從時代、家族和招行三條線，講述了一個家族三代創業、守業、回報社會的故事，彰顯了在客戶家庭物質財富和精神財富傳承中，招行私人銀行擁抱時代發展，以專業的顧問式服務陪伴客戶家族繁榮、助力客戶家業常青的點滴。

“傳家，傳的是財富，更是精神。作為一家銀行，我們希望以金融方式參與到客戶的慈善事業和家族傳承中，秉承‘因您而變’的初心，像服務‘一代’和‘二代’一樣，在每一次需要的時候，竭盡所能，不遺餘力，用專業服務好‘三代’和未來的每一代，見證客戶慈善之心開花結果、陪伴客戶家族傳承基業長青。”招商銀行北京分行私人銀行部總經理石倩如是説道。

自2009年以來，招商銀行和貝恩公司每兩年發佈一次《中國私人財富報告》。緊密跟蹤高凈值人群的需求，並於2021年重新定位私人銀行，轉型升級為高凈值客戶提供“個人+企業”一體化服務，服務體系也轉向“人家企社”綜合化服務，不斷延伸著“因您而變”的理念、踐行著“助您家業常青，是我們的份內事”的不變承諾。