泰康招行金色瑞泰企業年金計劃是由招商銀行與泰康養老保險股份有限公司聯合設計推出的企業年金産品。該産品著眼于中小企業年金業務的實際需求，具有簡化企業年金計劃建立流程，拓寬中小規模資金投資渠道，分散風險，提高收益，實現企業年金計劃安全、高效、低成本運作的特點，能夠充分維護企業和員工作為委託人、受益人的合法權益。

一、  金色瑞泰企業年金計劃簡介

金色瑞泰年金計劃由泰康養老保險股份有限公司作為受託人發起設立。

招商銀行股份有限公司擔任賬戶管理人與託管人。

泰康資産管理有限責任公司擔任投資管理人，對本計劃進行專業化管理。

本計劃採用集合投資模式，設立了3個投資組合産品：積極進取組合、穩健成長組合和平穩收益組合。客戶可依據自身的需求和風險承受能力選擇投資組合併進行企業年金基金財産分配。如客戶未明確做出選擇，以穩健成長投資組合為默認投資方式。

金色瑞泰企業年金計劃投資産品組合列表

二、   金色瑞泰企業年金計劃六項優勢

1.專業的管理人團隊

招商銀行是國內唯一一家企業年金賬戶管理試點銀行，同時也是國內託管資質最全的銀行之一，託管資産規模和託管費均居股份制銀行第一，在企業年金領域擁有先進的技術支援平臺和卓越的專業能力，具有多年管理和服務經驗，實力雄厚。招商銀行企業年金管理中心聚集了一批具有豐富的國內外年金賬戶管理、精算、年金計劃諮詢經驗的專家，他們是業內最早最具有經驗的從業人員，大多在銀行、證券、保險業等相關領域從業多年，具有一流的業務素質。

泰康養老保險股份有限公司是國內知名的專業養老金公司，擁有多年企業補充養老保險經驗、專業化的受託管理能力和遍及全國的服務網路，致力於為企業及職工提供優質、專業、靈活的年金受託管理服務。

泰康資産管理有限責任公司是國內資本市場最大的機構投資者之一，管理資産規模超過1000億元，歷年債券及股票投資收益率均取得突出業績。

2. 簡便易行的運營流程

相比較單一年金計劃，本計劃已設定標準化的企業年金運作流程。滿足建立年金基本條件的企業，只需按照本計劃任一服務機構的指導填寫並簽署相關法律文件，即可參加計劃，方便快捷，大大便利企業建立年金計劃的流程。

3. 靈活多樣的方案設計與繳費

參加本計劃的客戶，可以選擇本計劃提供的標準化企業年金方案，也可以根據相關法律法規自行制定，受託人可為企業方案的制定和報備提供協助。

本計劃支援月繳、季繳、半年繳、年繳和不定期繳等繳費方式，支付手段允許支票或電子匯劃等，企業可以在年金方案中自行選擇採用。

4.寬鬆自主的投資選擇

本計劃設立了三個不同戰略資産配置的投資組合，滿足不同情況的客戶需求。客戶可依據自身的投資期望值和風險承受能力進行選擇，也可以視實際情況變化申請調整在各投資組合上的財産分配比例。本計劃為客戶提供每年兩次的免費轉換機會。

5.低成本、高收益的運作模式

本計劃採取集中投資運作模式，資金積少成多，可獲得小規模年金資金無法參與的投資機會，提高收益水準。同時，集合計劃運營過程中産生的審計費、轉賬費等管理費用由參加計劃的企業共同承擔，産生規模效應，平均成本攤薄。

6. 優質高效的客戶服務

作為賬戶管理人和託管人，招商銀行為客戶提供24小時不間斷跨時空服務。客戶可以通過網路用戶端、95555電話熱線、招商銀行“一網通”網站、營業網點服務等多種方式進行賬戶查詢，隨時隨地對自身的年金情況瞭如指掌。

三、什麼樣的企業適合參加金色瑞泰計劃

凡是符合《企業年金試行辦法》中建立年金計劃的相關規定的企業，在將年金方案向主管的勞動保障行政部門報備、取得備案復函後，均可參加本計劃。

四、如何加入金色瑞泰計劃

1.企業可從本計劃的任何一個服務機構獲得《泰康招行金色瑞泰企業年金計劃加入申請》等法律文件，按服務機構指導填寫並簽章後交給服務機構。

2.企業在受託人協助下將年金方案報備勞動保障行政部門，取得年金方案備案的復函，並與受託人簽署受託管理合同。

3.受託人與賬戶管理人、託管人、投資管理人分別簽署賬戶管理合同、託管合同、投資管理合同。

4.自企業提交加入申請及各項企業年金基金管理合同簽署完畢之日起，即為加入本計劃。