太平智先企業年金集合計劃介紹

計劃備案登記號：99JH20110016

受託管理人：太平養老保險股份有限公司

賬戶管理人：招商銀行股份有限公司

託管人：招商銀行股份有限公司

投資管理人：太平養老保險股份有限公司 中國人壽養老保險股份有限公司 南方基金管理有限公司 中信證券股份有限公司

化繁為簡，輕鬆加入 智先計劃已獲得人力資源和社會保障部備案。企業只需取得《企業年金方案備案的復函》，與太平養老簽署《受託管理合同》，並提供企業和員工資訊，即可輕鬆加入。加入智先計劃後，企業可以根據國家法規，享受企業年金相關稅收優惠政策。

l          豐富經驗 成熟專業 太平養老公司、招商銀行、中國人壽養老公司、南方基金和中信證券多年來從事企業年金工作，有著豐富成熟的企業年金運作和管理經驗。

l          時間沉澱 提煉專業 智先計劃從2007年運作至今，專業的服務人員以豐富的服務經驗解決了各種複雜的運營和管理問題，構建了專業化的管理流程，體現了高效的管理水準。

l          靈活個性 體現專業 智先計劃功能強大，設計靈活，適合各種類型的企業。智先計劃支援年繳、月繳及不定期繳等各種繳費方式，可靈活設置各種權益歸屬計劃和多種養老待遇領取模式。

l          標準服務 簡潔高效 智先計劃採用標準化服務模式。企業只要提供企業和員工資訊，即可在最短的時間內建立企業年金計劃並運作，同時享受所有企業年金服務。

l          多種渠道 方便快捷 智先計劃通過受託顧問、網上年金平臺、客服電話、短信電郵平臺等多種渠道，為您提供24小時的貼身客戶服務。

l          服務網路 全國支援 太平養老公司和招商銀行遍佈全國的服務機構和服務終端，可以為國內任何地域的企業提供服務。

l          公開透明 及時全面 智先計劃每週提供投資週報，投資組合凈值短信。智先計劃的季度報告和年度報告，披露的資訊不但包括計劃層面，而且涵蓋企業層面，便於企業了解年金資産動態。

l          銀行託管 資産安全 招商銀行作為第三方託管人，獨立監控投資管理人運作，嚴格控制風險，確保企業的合法權益不受侵害。

l          投資穩健 安全收益 智先計劃提供標準化、多樣化的投資策略和投資組合供客戶選擇，全方位覆蓋不同風險偏好的客戶，從而減少企業的投資決策工作和風險。智先計劃的投資管理嚴格遵守既定的投資策略，嚴制風險，盡力確保本金安全下的積極回報，給客戶帶來滿意的收益。

多種組合，應您之需  智先計劃的4個投資管理人分別管理著5個不同特色的投資組合，5個投資組合的權益類資産佔比從無到有、從低到高，對應著漸進的風險收益特徵，全方位滿足具有不同風險偏好的委託人。隨著智先計劃管理資産規模的增大，以及客戶多樣化的要求，智先計劃還將適時調整投資組合。企業可以根據自身企業年金方案以及不同的風險承受能力來選擇不同的投資組合，或者是選擇風險收益特徵不同的投資組合進行搭配。企業可以根據自身的需要，宏觀經濟發展形勢，以及資本市場狀況，適時轉換投資組合，以規避風險，獲得穩定的收益。

投資目標，追求絕對收益 智先計劃根據企業年金的投資管理要求，運用先進的風險管理技術，謀求企業年金資産的保值增值。通過對企業年金資産的動態配置，努力實現企業年金投資的絕對收益，讓退休員工得到穩定的收入；通過長期的投資收益積累，為企業和員工獲取可觀的投資回報。

投資理念，長期價值投資 企業年金的投資持續時間較長，對於員工個人而言常常伴隨其整個職業生涯，這使企業年金的投資就像馬拉松比賽，某一段路跑得快的人並不一定就是最終的冠軍，只有在整個競賽期間始終保持良好穩定成績的選手，才有可能奪取最後的金牌。智先計劃堅持價值投資理念，在長期投資中為客戶獲取穩定回報。

投資風格，安全穩定收益 智先計劃針對企業年金的特點，形成了有鮮明特色的投資風格。企業年金資産作為員工退休後的收入來源之一，它的安全是智先計劃始終強調的投資第一要素。智先計劃穩定的投資風格，在資本市場劇烈動蕩的時期為客戶平滑了風險。智先計劃追求投資的絕對收益，在各種市場條件下都盡力實現客戶資産的保值增值。

全面到位，集管理服務之大成

l          諮詢服務  太平養老提供企業年金介紹以及政策諮詢服務，並根據企業的實際情況，提供方案設計諮詢服務，繳費測算諮詢服務，企業職工企業年金知識普及服務，為企業提供操作指南和服務手冊。

l          網上年金服務 太平養老免費為企業開通網上年金平臺（e-PensionNet），使整個計劃的運作管理更加透明。

l          全受理服務 從企業年金計劃建立，到企業年金繳費、人員變更、企業年金領取、企業及職工資訊修改、投資組合更改等，全部由太平養老受理，為企業辦理年金業務創造更多便利。

l          資訊披露服務 太平養老的資訊披露，通過短信、電郵、紙質報告、網上年金平臺（e-PensionNet）等多種途徑提供豐富，全面的資訊。

l          投資者溝通 通過太平養老公司網站、網上年金平臺（e-PensionNet）等多種渠道，為企業和職工提供企業年金政策、法規、投資等方面的資訊。

l          保留賬戶服務 對於企業離職員工，太平養老集合計劃提供了統一的保留賬戶管理服務，讓離職員工的權益得到保障，沒有後顧之憂；讓企業免去額外的管理和成本。

l          託管人服務 託管銀行保障資金安全，實時監督投資管理工作，確保企業年金資産的使用合法合規。

l          賬管人服務  賬管銀行為企業和員工記錄企業年金賬戶餘額，並通過網路向企業用戶提供企業查詢服務，通過網路、電話、自助查詢終端、企業年金信用卡對帳單向員工提供個人查詢服務。