國壽招行永樂企業年金計劃是中國人壽養老保險股份有限公司聯合招商銀行股份有限公司/中國人壽資産管理有限公司共同發起設立，為多個委託人提供資金集中管理、服務便捷高效、運作規範透明的企業年金基金管理計劃。

一、國壽招行永樂企業年金計劃簡介

²         受託人：中國人壽養老保險股份有限公司

中國人壽養老保險股份有限公司是連續五年入選《財富》全球500強企業——中國人壽保險（集團）公司的成員公司，成立於2007年1月，現註冊資本 25億元人民幣，是目前國內註冊資本金最多、企業年金基金管理經驗豐富的專業養老保險公司，在全國35各省、市、自治區和直轄市設有省級中心機構。公司依託中國人壽卓越的品牌實力、龐大的服務網路和豐富的管理經驗，致力於成為中國最具影響力的專業養老保險公司。

²         賬戶管理人及託管人：招商銀行股份有限公司

招商銀行成立於1987年，是國內第一家採用國際會計標準上市的企業，截止目前總資産超過1.3萬億元，在英國《銀行家》雜誌“世界1000家大銀行”的最新排名中居前100位。招商銀行已經形成了輻射全國、面向海外的機構體系和業務網路，在境內40多個大中城市及香港紐約等地設有分行，並與世界80多個國家和地區的1000多家銀行建立了代理行關係。

作為我國養老基金銀行服務的先行者，招商銀行是國內唯一一家企業年金賬戶管理試點銀行。在長期實踐中，招商銀行開發出先進的企業年金賬戶管理系統、積累了豐富的業務經驗，至今已為3000多家企業提供賬管服務，建立個人賬戶140多萬戶，佔據全國近40%的市場。招商銀行的企業年金託管業務始於1998年，在吸收借鑒美國養老金401K計劃和香港強積金託管模式的基礎上，建立了基於網上託管銀行的企業年金託管模式。截止目前，招商銀行已簽約託管年金客戶1100多家，託管年金基金資産超過120億元。

²         投資管理人：中國人壽資産管理有限公司

中國人壽資産管理有限公司是中國人壽保險（集團）公司旗下專業投資機構，註冊資本金10億人民幣，專注于企業年金、壽險資金等長期資金的專戶管理。截至目前，公司受託管理資金規模超過1萬億元，佔保險業可運用資金40%以上，是國內最大的機構投資者之一。作為首批企業年金基金投資管理人、首批管理其他保險公司股票投資試點單位、首批QFII投資顧問、首批基礎設施項目投資試點單位，國壽資産公司的投資管理能力在多個領域得到了廣泛認可和高度讚揚。

二、國壽招行永樂企業年金計劃獨特優勢

²         賬戶管理 經驗豐富

招商銀行依託多年來年為企業及個人客戶提供賬戶管理服務的豐富經驗，秉承“因您而變”的服務理念，開發出靈活先進的賬戶管理資訊系統，能有效實現和維護不同企業個性化的企業年金方案和多元化的投資選擇，滿足企業多樣化賬戶資訊管理需求。

²         管控嚴格 受託安全

中國人壽是國內唯一一家按照美國“薩班斯法案”建立風險控制體系的企業年金基金管理機構。中國人壽和招商銀行覆蓋全部業務環節的嚴密風控制度，確保受託人、賬戶管理人、託管人和投資管理人分工明確、責權清晰，保證企業年金基金運營安全。

²         組合多樣 投資穩健

永樂企業年金計劃提供兩種風格的投資組合，資産配置靈活，覆蓋不同風險收益區間，更好地滿足各類客戶的投資要求。永樂企業年金計劃採用國際先進的風險管理技術和投資決策機制，減少投資決策風險，為企業與員工帶來長期穩定的企業年金基金投資回報。

²         資訊披露 公開透明

永樂企業年金計劃建立了透明完善的資訊披露機制，在每季度結束後15個工作日向委託人提交季度企業年金計劃受託管理報告，每年度結束後45個工作日向委託人提交經會計師事務所審計的年度企業年金計劃受託管理報告。

²         服務專業 覆蓋全國

中國人壽與招商銀行在企業年金政策諮詢、方案設計、精算測算和投資運營等方面提供專業化服務，幫助企業順利完成企業年金計劃建立、審批、報備和賬戶建立等工作。中國人壽與招商銀行攜手共建專業化服務平臺，提供95519、95555客戶服務電話、網上自助查詢和郵寄對帳單等多渠道服務模式，雙方遍佈全國35個省市的營業櫃面以及龐大的銷售隊伍可以為不斷成長的企業與市場化的人才流動提供方便、快捷、優質的屬地化服務。

三、國壽招行永樂企業年金計劃投資組合

²         進取投資組合

適合對象：具備一定的風險承受能力，追求較高收益率的委託人或受益人。

²         穩健投資組合

適合對象：風險承受能力較低，追求適當收益率的委託人或受益人。

²         投資組合轉換

參加永樂企業年金計劃的企業可根據自身需求，每年度最多可免費進行三次本企業的企業年金基金在各投資組合上資金分配比例的轉換，

四、國壽招行永樂企業年金計劃參加條件及程式

²         參加條件

1）    依法參加基本養老保險並履行繳費義務；

2）     經營效益良好，具備建立企業年金的經濟實力；

3）     建立集體協商機制和職工代表大會制度。

²         參加程式

將企業年金方案向當地人力資源和和社會保障部門報備並取得企業年金方案備案復函，並與受託人簽署受託管理合同後即可正式加入本計劃。

五、國壽招行永樂企業年金計劃繳費

永樂企業年金計劃支援月繳、季繳、半年繳、年繳和不定期繳五種繳費方式。

永樂企業年金計劃繳費可以採用支票、電子匯劃等多種方式。

六、國壽招行永樂企業年金計劃待遇領取

企業員工退休、身故、出境定居或達到企業年金方案約定的領取條件時，可以申請領取企業年金待遇，國壽招行永樂計劃提供的企業年金待遇領取方式包括：

1）一次性領取：企業員工將已歸屬個人的企業年金基金一次性領取完畢。

2）分期領取：企業員工可根據自身需要確定企業年金基金的領取頻率、領取期限或者每期領取數額，受託人根據企業員工確定的領取方式支付企業年金待遇，支付後剩餘部分的企業年金基金，將根據受益人要求決定是否繼續參與投資運作，直至企業員工的企業年金基金領取完畢時止。

3）商業年金：企業員工可以將企業年金基金轉換為中國人壽提供的終身年金、定期年金等多種商業年金産品。