以案説險 遠離“投資APP”陷阱

一、案例回放

陳女士在網上聽信所謂炒幣可以“賺大錢”的言論,嘗試投資某所謂“虛擬貨幣”。詐騙分子誘導陳女士下載虛假APP並投入資金,同時運用技術手段操控漲跌走勢迷惑客戶,騙取客戶的信任。抱著投機的心態,陳女士把自己辛苦積攢的2萬塊錢,以及與家人、朋友和線上平臺借的共計20多萬的資金全部投入。後來,陳女士試圖把錢從該平臺提現至銀行卡,但發現提現不成功,才意識到這可能是電信詐騙,便立刻聯繫警方和銀行工作人員尋求幫助。了解陳女士的情況後,銀行工作人員核實到這筆資金尚未解付到騙子賬戶,便要求停止解付,幫助陳女士追回款項。

二、案件解析    

網路“炒幣”屬於非法金融活動,不法分子常常在“虛擬貨幣”交易的偽裝下,實施電信詐騙,不少迷信炒幣發財的客戶也往往因此中招,遭受金融財産的損失。2021年9月15日,人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、公安部等多個部門聯合發佈《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》,明確虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動,嚴厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動。

三、風險提示

虛擬貨幣是近年來新興的詐騙手段。面對日益嚴峻的電詐形勢,反詐工作絕不能疏忽大意,銀行工作人員應對電信詐騙保持高度警覺,積極向客戶宣傳金融反詐知識,為其資金安全保駕護航。同時,廣大消費者應加強自身應對電信詐騙的能力,如遇非法虛擬貨幣炒作應提高警惕,並及時向公安機關舉報。