以案説險 真假銀行工作人員

案例回放

客戶經理接到一名客戶的諮詢電話,該客戶表示有人自稱銀行員工,向其發送貸款産品介紹,並承諾可提供貸款融資等金融服務,邀請客戶前去其辦公場所詳談。客戶將其發送的辦公地址告知銀行客戶經理,希望予以核實。銀行客戶經理查核相關資訊後,明確告知客戶,銀行未在該地址設立辦公場所,其收到的産品資訊亦非官方産品,並提醒客戶保持警惕,不要輕易提供個人資訊。如有貸款需求,可前往銀行營業網點聯繫工作人員。

 

案例分析

1、部分不良仲介通過自稱銀行工作人員、倣冒銀行金融機構圖標等方式,騙取客戶信任並行銷貸款産品等,誘導客戶誤以為其提供的貸款融資業務為銀行官方貸款業務,從而上當受騙。

2、部分客戶對銀行貸款業務不了解,對貸款利率、貸款期限、貸款用途等要素以及貸款申請流程等缺乏明確清晰認知,容易輕信某些不良仲介關於低利率、不查詢徵信等噱頭,並向仲介支付額外費用,承擔了較高的貸款成本。

 

風險提示

1、銀行營業網點地址均可在銀行官網進行查詢。

2、銀行員工均有對應的工號,如需核實工作人員資訊真實性,可撥打銀行客服電話查詢。 

3、銀行嚴格遵守“七不準、四公開”的監管規定,並在營業廳醒目位置公開業務收費標準,不會向消費者收取額外費用。

4、消費者應時刻保持警惕,謹防受騙,如有業務需求可聯繫銀行營業網點工作人員。