近年來，招商銀行東莞分行持續貫徹落實廣東省打擊治理電信網路詐騙新型違法犯罪廳際聯席會議工作部署，堅持踐行“以客戶為中心，為客戶創造價值”的核心價值觀，完善賬戶分級分類管理，使得個人銀行賬戶涉詐風險得到快速遏制，切實守護百姓“錢袋子”，同時加大反電信網路詐騙宣傳力度，增強人民群眾反詐拒賭意識，營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍。

一、完善分級治理，遏制賬戶涉案風險

招商銀行東莞分行持續探索、健全賬戶風險防控機制，充分依靠總行金融科技力量和大數據風控生態優勢，使用多種個人賬戶防賭反詐偵測模型加強技防，分層分類治理可疑賬戶，針對性採取轉賬場景實時風控模型，攔截可疑出賬行為，完善賬戶生命週期管理。

2022年，在東莞市反詐中心和中國人民銀行東莞中心支行的正確領導下，招商銀行東莞分行打擊治理電信網路詐騙工作成績亮眼，涉案銀行卡累計數較去年同期壓降53%，11月涉案銀行卡數較峰值減少96%，成功勸阻客戶超過700人，挽回客戶資金超過900萬元。

二、普及反詐宣傳，提升全民反詐意識招商銀行東莞分行持續加強反詐宣傳，豐富線上宣傳渠道，提升市民參與度，營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍。

  2022年開春之際，招商銀行東莞分行攜手東莞市反詐中心為東莞市民獻上反詐教育大片，于東莞陽光網公眾號、知東莞App頭條進行投放，生動再現典型高發詐騙案例，向廣大市民警示電信網路詐騙的危害性，傳播反詐宣傳知識，履行社會責任。

  2022年6月，招商銀行東莞分行將反詐知識普及學生群體，聯合東莞市團委、市教育局、市公安局及金融監管部門開展校園防騙小課堂直播活動，以“守護錢袋子享美好生活”為主題，通過“以案説險”、“視頻講解”等形式，向全市廣大師生及家長普及防詐騙知識，該場直播線上觀看人數達119萬，點讚數突破230萬。

  2022年10月，招商銀行東莞分行聯合東莞市金融消費權益保護協會、東莞市銀行業協會及東莞廣播電視臺設計一款H5互動産品“我是反詐達人”，以趣味性的答題測試進行反詐騙安全知識宣傳，互動産品設置了app客服對話、QQ聊天、短信聊天等多個電信網路詐騙場景，通過辨別“真假話”，讓市民在答題中了解校園詐騙的常見手段，增強反詐意識。

  三、加強警銀協作，保障客戶資金安全

  招商銀行東莞分行建立銀警聯動機制，堅決打擊治理電信網路新型違法犯罪工作，各營業網點已同當地鎮區派出所建立“點對點”實時聯動，當網點發現可疑開戶人員或遭遇電詐客戶，請求出警進行協查，以實際行動守護百姓“錢袋子”。

  2022年8月，周某前往招商銀行東莞東門路支行辦理賬戶解管業務，經網點櫃員與周某核實其賬戶存在異常交易，了解到名下其他銀行機構賬戶也無法使用。知悉周某情況後運營主管立即聯繫當地反詐中心進行核實，經與反詐中心了解周某涉嫌電信網路詐騙案件，需銀行機構協助當地派出所民警將周某帶回詢問。通過警銀密切協作，招商銀行成功協助民警將周某帶回協助調查，並積極配合後續調查取證工作。

  2022年11月，客戶陳先生來到招商銀行東莞塘廈支行辦理一筆大額轉賬業務，大堂經理接待陳先生後查詢到其銀行卡存在多筆同名資金互轉行為，經深入了解轉賬背景發現陳先生正遭遇“京東金條登出”電信網路詐騙並存在銀行卡密碼洩露風險，立即中止陳先生轉賬業務，並聯合當地公安局對陳先生進行勸阻及反詐知識教育，協助其修改銀行密碼，成功為客戶挽回經濟7萬元。

  下階段，招商銀行東莞分行將始終踐行“以客戶為中心，為客戶創造價值”的核心價值觀，致力於做好賬戶風險防控與客戶服務體驗的平衡，嚴厲打擊電信網路詐騙違法行為，為東莞金融安全環境和市民資金安全保駕護航。