近期，招商銀行三明梅列支行收到了山東省濟南市公安局章丘區分局寄來的感謝信，感謝招商銀行及時風控攔截電信網路詐騙嫌疑人取款，成功協助警方凍結涉案賬戶，挽回受害人十余萬元的損失。

       針對當前新型電信網路詐騙犯罪呈高發多變的態勢，招商銀行福州分行始終堅持以人民為中心的發展思想和高度的社會責任感，構建良性的風險防控與優化服務的賬戶管理體系，多措並舉防範電信網路詐騙，實現了對風險賬戶的精準監測、管控，又確保對正常賬戶的使用不造成干擾。

       據悉，2022年11月21日上午，劉某前往招商銀行三明梅列支行辦理取現業務，銀行櫃面人員發現該客戶有專人陪同，且發現陪同人員事先將自己的手機解鎖後交給劉某，交易行為有被他人控制的可能，立即將該情況彙報給運營主管。運營主管發現該賬戶因交易異常已被招商銀行反欺詐模型中止非櫃面業務管控，於是要求客戶提供資金來源證明材料並詢問資金轉入方姓名。劉某用事先準備好的手機展示對方轉賬的截圖，但無法提供資金轉入方姓名，對取現用途的表述也含糊不清，種種行為均十分異常。運營主管向三明反詐中心請求核實異常賬戶情況。

       當日下午，三明反詐中心警官進行了反饋，經查詢該賬戶于當天中午有多條山東省公安機關的止付記錄，該賬戶極有可能為電信詐騙涉案賬戶。次日，招商銀行工作人員通過三明反詐中心警官聯繫到山東省濟南市公安局章丘區分局刑警大隊，將在業務辦理過程中發現的可疑點告知警方。山東警方高度重視招商銀行提供的賬戶可疑線索，立即對該可疑賬戶進行了緊急止付。後山東警方經核實，該賬戶確實為涉案賬戶，于11月23日對該賬戶進行正式凍結，成功挽回受害人損失。

       勇擔社會責任，強化警銀合作。近年來，在打擊電信網路新型違法犯罪方面，招商銀行福州分行主動承擔重要角色，苦練“內功”，持續深化防賭反詐工作，組建專業化反欺詐隊伍，將招商銀行金融科技成果與網路金融風控經驗有機融合，研發智慧風控生態系統，覆蓋可疑賬戶“事前感知-事中偵測-事後處置”的全生命週期閉環管理，實現涉案個人賬戶數量連續下降，充分保障客戶資金安全，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。