平安招行美滿人生企業年金計劃

        “平安招行美滿人生企業年金計劃”是由平安養老保險股份有限公司作為受託人兼任投資管理人,招商銀行股份有限公司為賬戶管理人和託管人,事先確定投資組合産品,同時為多個企業委託人提供企業年金管理和服務的企業年金計劃。

        本計劃的宗旨在於簡化企業年金計劃的建立流程,降低企業年金運營成本,拓寬中小規模資金投資渠道,分散風險,提高投資效率,充分維護委託人、受益人的合法權益,向受益人提供企業年金待遇。

 

一、  平安招行美滿人生企業年金計劃簡介

  本計劃由平安養老保險股份有限公司擔任受託人和投資管理人,招商銀行股份有限公司擔任賬戶管理人和投資管理人。

  上述管理人分別承擔相應職責,並共同制定企業年金基金管理流程。

  本計劃採用集合投資模式,根據不同的風險收益特徵,設立平安資産配置系列年金投資組合,下設三個子組合:策略配置投資組合、穩健增長投資組合和穩定收益投資組合,分別體現出不同的風險承受程度。

産品組合

資産配置

投資目標

風險收益特徵

策略配置投資組合

權益類0-30%

固定收益類20%-50%

貨幣市場工具20%-80%

通過分散化投資,動態調整資産配置,在控制風險的前提下獲得資本的長期穩健增值。

屬於中低風險産品,追求當期收益與長期資本增值的兼顧,適合中等風險承受能力的投資者。

穩健增長投資組合

權益類0-20%

固定收益類20%-50%

貨幣市場工具30%-80%

注重於投資具有固定收益性質的資産,並輔助以適當的資産配置調整,實現賬戶內資産凈值的穩健增長。

風險較策略配置投資組合有所降低,更注重於固定收益類資産的投資,適合較低風險承受能力的投資者。

穩定收益投資組合

固定收益類20%-50%

貨幣市場工具50%-80%

完全投資于固定收益類資産和貨幣市場,避免股票市場的波動,並結合債券估值技術,爭取為投資者提供持續穩定的收益回報。

屬於低風險産品,不介入權益類資産投資,適合低風險承受能力的投資者。

注:以上三個投資組合需在本計劃獲得監管部門批復的集合計劃登記號後方可從事國債、股票買賣等場內交易。

 

二、  平安招行美滿人生企業年金計劃六項優勢

   1.專業的管理人團隊

  招商銀行是國內唯一一家企業年金賬戶管理試點銀行,同時也是國內託管資質最全的銀行之一,託管資産規模和託管費均居股份制銀行第一,在企業年金領域擁有先進的技術支援平臺和卓越的專業能力,具有多年管理和服務經驗,實力雄厚。招商銀行企業年金管理中心聚集了一批具有豐富的國內外年金賬戶管理、精算、年金計劃諮詢經驗的專家,他們是業內最早最具有經驗的從業人員,大多在銀行、證券、保險業等相關領域從業多年,具有一流的業務素質。

  平安養老保險公司是我國業內規模最大的專業養老保險公司,20058月在業內首批獲得企業年金基金受託管理人和投資管理人兩種資格,200711月獲得企業年金基金帳戶管理人資格,成為國內市場首批同時擁有三項資格的專業養老險公司。平安養老保險公司致力於為客戶提供一站式服務,提高效率,節約成本,受到廣泛認可。

  2.簡便易行的運營流程

  相比較單一年金計劃,本計劃已設定標準化的企業年金運作流程。滿足建立年金基本條件的企業,只需按照本計劃任一服務機構的指導填寫並簽署相關法律文件,即可參加計劃,方便快捷,大大簡化了企業建立年金計劃的流程。

  3.成熟高效的系統支援

招商銀行借鑒國際一流的技術平臺,成功地將國際化成熟運營和本土化適應性系統研發完美融合,開發出功能全面、保密性好、穩定性強、擴展性優的企業年金賬戶管理系統。該系統獨立於銀行其他業務系統,具備異地雙機熱備,災難恢復系統、前後臺數據庫分離管理、自動糾錯系統等四重安全防護措施,確保企業年金數據的最高安全。

在年金基金託管方面,招商銀行率先實現託管客戶數據、業務許可權管理集中、操作分散的託管B/S系統,集中處理企業年金的資産估值、資金清算和投資監督等業務,能與相關企業年金基金管理機構、企業的業務系統實行聯接,提供績效評估、風險監控、資訊服務、公司行動、線上互動等增值性服務,滿足客戶個性化託管服務需要。

作為年金受託人,平安養老保險公司借助集團綜合金融平臺的優勢,憑藉在補充養老金領域的經驗和系統基礎,建立了一套自主研發、獨立運作的受託管理系統,對整個年金基金投資實行事前、事中、事後的監督、管理和評估,確保年金基金運作的準確性、安全性和透明性,保護企業年金資産的安全,保障企業與員工的利益。

4.靈活多樣的方案選擇

參加本計劃的客戶,可以選擇本計劃提供的標準化企業年金方案,也可以根據相關法律法規自行制定,受託人可為企業方案的制定和報備提供協助。

在投資方案上,遵循“長期、穩健、價值”的理念,本計劃設立了三個不同戰略資産配置的投資組合,平衡風險和收益,滿足不同情況的客戶需求。客戶可依據自身的投資期望值和風險承受能力進行選擇,也可以根據實際情況通過提交投資轉換申請表對年金資産在各投資組合賬戶的分配比例進行調整,即進行投資轉換。

本計劃為客戶提供每年兩次的免費轉換機會。

5.低成本、高收益的運作模式

本計劃採取集中投資運作模式,資金積少成多,可獲得小規模年金資金無法參與的投資機會,提高收益水準。同時,集合計劃運營過程中産生的審計費、轉賬費等管理費用由參加計劃的企業共同承擔,産生規模效應,平均成本攤薄。

6.優質高效的客戶服務

企業與受益人可以通過招商銀行與平安養老提供的網路、電話等查詢途徑查詢企業年金基金企業公共賬戶和個人賬戶資訊,享受24小時不間斷的便捷服務。

三、什麼樣的企業適合參加平安招行美滿人生計劃

凡是符合《企業年金試行辦法》中建立年金計劃的相關規定的企業,在將年金方案向主管的勞動保障行政部門報備、取得備案復函後,均可參加本計劃。

 

四、如何加入平安招行美滿人生計劃

1.企業可從本計劃的任何一個服務機構獲得《招行平安招行美滿人生企業年金計劃加入申請》等法律文件,按服務機構指導填寫並簽章後交給服務機構。

2.企業在受託人協助下將年金方案報備勞動保障行政部門,取得年金方案備案的復函,並與受託人簽署受託管理合同。

3.受託人與賬戶管理人、託管人、投資管理人分別簽署賬戶管理合同、託管合同、投資管理合同。

4.自企業提交加入申請及各項企業年金基金管理合同簽署完畢之日起,即為加入本計劃。

注:已經設立企業年金計劃的企業,可將原企業年金計劃轉移至本計劃。

 

五、平安招行美滿人生計劃管理人客戶服務方式

招商銀行:

企業年金服務網站:http://pension.cmbchina.com

全國統一客服中心電話 95555  800-830-8855

覆蓋全國的招商銀行營業網點均可提供服務。

 

平安養老保險股份有限公司:

企業年金服務網站:

http://www.pingan.com/group/annuity/index.jsp

      全國統一客戶服務電話:4008-1-95511
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