託管服務

招銀託管本著“因勢而變,先您所想”的理念,堅持“財富所托,信守承諾”的價值觀,以“保護您的業務,保護您的財富”為使命,打造了國內資産託管品牌:“6S託管銀行”。目前,招商銀行擁有國家批准的各項託管業務相關資格,託管資質全面。

◆ 個性化的企業年金基金託管服務

招銀託管可以根據客戶個性需求提供個性化企業年金基金託管服務:企業年金基金計劃層面和組合層面的多層次核算;以單位凈值或資産收益率進行收益核算;每日、每週、每月、每季資産估值;52種固定格式報表以及近200種可選報表;個性化投資監督指標等。

◆ 行業領先的託管系統建設

招銀託管自2007年開始自建系統,目前擁有13個擁有自主産權的託管子系統,覆蓋對企業年金託管品全生命週期的系統支援。託管系統採用精益研發模式,面向價值、品質更高、敏捷迭代、效率更快;在“金融科技銀行”的新定位下,安全、高效、全面、只能、開放的系統已成為招銀託管的核心競爭力,進一步提升託管業務在客戶體驗和産品創新方面的優勢。

◆ 強大的直通式清算體系

招銀託管通過託管資金清算系統與PROP、dcom等直連,並利用招行網上企業銀行與CNAPS國家處理中心、城市處理中心直連,實現了銀銀、銀證、銀登資金交收的無縫對接,確保託管資金及時清算到位。在企業年金基金待遇支付時,在提供大小額系統支付渠道外,可增加使用超級網銀渠道向受益人個人進行待遇支付,資訊簡單,實時到賬。

◆ 開放的“網上託管銀行”服務模式

招銀託管支援通過API電子介面7*24H與受託人和投資管理人直連傳輸數據;WEB網上託管銀行客戶端免費向企業年金委託人提供實時銀行存款流水、估值表等年金數據查詢及資訊支援;手機APP掌上銀行為企業年金客戶提供零接觸式辦公體驗。

◆ 科學的風險與績效評估體系

招銀託管能為企業年金基金託管客戶提供全面的風險評價和績效評估,出具有針對性的風險與績效評估報告。目前可定義的評估指標有5類200余項,涵蓋法規、投資風險、績效評估和風險收益配比等多維度的測評。

◆ 國際標準的內部控制

招銀託管內控建設達到SAS70和ISAE3402標準,2007年11月20日成為國內首家獲得SAS70國際認證的股份制託管行,該認證是資産託管領域最權威的國際資格認證,標誌著招銀託管在流程規劃、系統操作,內部風險控制與國際接軌。該標準更新為ISAE3402標準後招銀託管已持續多年通過認證。

◆ 首創6S託管銀行模式

1. Safekeeping 安全保管 —— 透過託管資産與銀行資産、不同託管資産之間的兩層隔離,同城異樓和異地災備的雙重備份,場所、運作、管理和資産四個獨立,確保託管資産安全完整。

2. 實時清算 —— 透過招商銀行強大的銀銀、銀登、銀證直連清算網路和國內外支付清算系統,及時、準確、安全地完成託管資金清算。

3. Supervision 投資監督—— 代表託管資産持有人或委託人或受託人,監督託管資金投資運作的合法合規。

4. Service —— 提供個性化會計核算、資産估值、績效評估和公司行動等增值性託管服務。

5. STP ——實現託管業務全程自動化、不落地處理。

6. Survey  —— 透過網上託管銀行和託管銀行網站,為投資者、資産管理人、受託人、賬戶管理人和監管部門提供參數化、自動化、整合式的資訊支援。

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