境外中長期融資

       境外中長期融資包括境外銀團貸款業務和出口買方信貸業務。

        1、境外銀團貸款業務是指借款人在境外(含港、澳、臺地區)註冊的,由兩家或兩家以上銀行參加,基於約定的貸款條件,依據同一貸款協議,按約定時間和比例,通過同一代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業務。

        2、出口買方信貸,是指由招商銀行境內外分行、離岸金融中心向境外借款人發放的中長期貸款,用於進口商(業主)購買中國出口的産品、技術或服務。

 

適用對象

1、境外銀團貸款滿足企業大金額、長期限的資金需求,省去與各銀行反覆談判的麻煩,縮短籌資時間,有利於形成市場化的貸款利率,降低利率負擔,平衡本外幣負債結構。

中資企業在海外的投資並購、項目建設、資本運作或債務安排等,一般涉及金額較大,交易結構複雜,涉及利益方較多,可以優先考慮使用該産品。

2、出口買方信貸主要用於支援中國産品、技術和服務的出口以及能帶動中國設備、施工機具、工程材料、施工技術、管理方法出口和勞務輸出的對外工程承包項目。針對資本性貨物出口或海外工程承包項目,融資金額較大,資金佔用時間長,進口商無法實現用現匯付款,可以優先考慮使用該産品。

 

産品優勢

(一)境外銀團産品優勢

1、牽頭籌組能力,受市場廣泛認可

招行境外聯動平臺如永隆銀行,能夠提供全面境外銀團牽頭服務,包括牽頭安排行、牽頭安排行兼簿記管理人、代理行角色,多次為境外上市中企、大型國企、知名民營企業提供銀團貸款融資服務,能夠基於對市場的判斷和項目資質,提供“包銷前、分銷後”籌組模式,滿足客戶交割安排和交易需求。

2、專業團隊,保證敘做和分銷的高效率

招行在境內外分支機構設有專門銀團業務團隊,具備專業化、流程化銀團業務處理能力。前中後臺部門對銀團産品擁有豐富經驗,從客戶洽談互動、前端文本條款起草準備、銀團市場測試和簿記分銷,到融資協議談判與簽署,銀團敘做已形成標準化作業,各方面層層把關,有效防控風險,確保了銀團貸款在執行環節順暢無阻。

3、對接全球資源,提供投商行“一站式”銀團配套産品

招行在紐約、倫敦、盧森堡、雪梨和香港等地金融中心和資金聚集地建立分支機構,招行通過境內外機構聯動,制定了適合客戶和銀團業務的聯動經營機制,共同服務客戶,共同籌劃資金,共同管理風險,整合資金、渠道和經營網路等領域的資源和優勢,為境外銀團業務提供交易撮合、過橋貸款、匯率避險等一站式搭配産品。

 

(二)出口買方信貸産品優勢

1、對出口商的優勢

1)為買方提供融資幫助,增加出口商獲得項目的可能性。

2)保障貨款的收款安全,縮短貨款回收的週期。

3)不構成出口商的負債,改善出口商的資産負債狀況。

2、對進口商好處

1)對進口商而言是直接融資,商務成本、融資成本分開,價格透明,有利於進口商談判。

2)能夠從賣方所在國獲得期限較長(延期付款)的貸款,拓寬了融資渠道。

 

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注:網上企業銀行是招商銀行為企業客戶提供的網上銀行。