産品簡介
財務公司在招商銀行開立同業結算帳戶(總帳戶),集團成員企業在財務公司開立內部結算帳戶(可不在招商銀行開戶),招商銀行作為財務公司的清算行,接受財務公司通過網上“企業銀行”或直聯的方式發送的其成員單位的付款指令,通過財務公司指定的結算賬戶,代理財務公司為其成員單位提供直接對外付款服務。
産品優勢
1. 幫助財務公司實現結算模式的升級,“資金管理型”變為“結算服務型”,強化了財務公司的結算職能,提升了財務公司作為集團“內部銀行”的整體地位。
2. 統一了集團的外部結算渠道,提高了集團結算效率,降低了集團支付風險。
3. 降低集團結算成本。財司集中對外支付,業務量大,易於申請銀行結算手續費優惠。
4. 開通使用手續簡便,無排他性。
服務流程
1. 填寫網上企業銀行申請表、“代理結算”功能申請表、簽署代理結算賬戶服務協議、銀企直聯服務協議;經審核後,招商銀行企業銀行客戶服務中心開通網上企業銀行代理結算功能和銀企直聯功能;
2. 分行産品經理、技術人員安裝網上企業銀行,設置直聯對接參數並調試,實現“代理結算”與企業內部系統的對接;
3. 企業登錄“代理結算”的網上企業銀行客戶端或直聯後的內部系統進行操作與使用。