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企業財資管理數字化轉型亟需利器 招行發佈CBS7

1128日,招商銀行在杭州發佈全新升級的財資管理雲CBS7CBS,即“跨銀行現金管理平臺”(Cross-bank Solution for Cash Management)是招商銀行針對集團企業、跨國企業以及各類行政事業單位的全面資金管理需要,研發推出的專業資金管理系統,經歷7個版本的迭代,憑藉著招行自主技術創新以及行業頂尖客戶的管理經驗沉澱,不斷引領財資管理創新變革。此次升級發佈的CBS7平臺,融合RPA流程機器人、BI大數據分析等全新技術,立足全球銀行賬戶視圖、高效穩定的收付結算、流程化內部資金計價、動態資金風險監控、一體化投融資管理、智慧大數據分析六大財資業務賦能,將有效助力企業構建卓越安全的財資管理體系,加快財資數字化轉型。

數字化浪潮下的企業財資管理體系轉型

隨著數字化進程的推進,各行各業正在不斷拓寬數字技術的應用範圍,新一波數字化浪潮已經到來。領先的企業紛紛通過數字化重構業務能力,其中至關重要的一環,就是財務和金融資源組織的數字化能力。招行和安永聯合發佈的《2018中國企業財資管理白皮書》顯示,財資管理工作內容日趨複雜和專業化,傳統財資管理的手段、工具已難以承載,超過70%的企業CFO們表示企業財資管理必須轉型,以發揮主動價值創造的作用,應對數字化時代的挑戰。

與此同時,經過40年改革開放,中國企業掌控的財務資源和金融資源數以萬億計,尤其在近10來年規模體量成倍擴大。企業財資管理的對象日益複雜繁多、難度亦成幾何級數上升,眾多行業領袖企業的CFO和財資總監已在實踐中深刻感受到了這一前所未有的挑戰,亟需應對並突破這種局面。隨著中國經濟已從高速發展階段轉向高品質發展階段,以資源驅動的粗放型發展模式難以持續。如何將總體有限的財務資源和金融資源進行優化配置和高效整合是需要企業管理者積極思考的問題。

在此背景下,財資管理的需求已經從單純的資金歸集向基於財資全局可視化、可配置、可運營的財資經營轉型,企業更加關注依託現金池、票據池、資金預算的全面流動性管理,對於資金流動和存量的監控也由關注資金本身的頭寸向關注與經營活動緊密結合的現金流量轉變。一個能夠支撐轉型的智慧化平臺在企業財資管理變革突圍中,正在發揮越來越重要的作用。

CBS創新引領財資管理創新變革

作為財資管理領域變革的先行者,招商銀行早在2007年就在業內率先推出了集團資金管理系統CBS,憑藉現金管理、支付結算、跨境金融、供應鏈融資等專業優勢,開創了商業銀行為企業客戶提供財資管理數字化解決方案的先河,至今已經贏得了五萬多企業客戶的信賴。

從技術方面來看,招行在雲計算、人工智慧、BI大數據分析、RPA流程機器人等最新技術方面的應用,讓CBS真正賦能集團企業財資管理價值創造;特有的“公有雲+金融雲”的混合雲架構讓CBS擁有高性能的業務響應能力,幫助企業快速打造高安全、易運維、強拓展的資金業務數字化中臺。無需集團企業自建機房伺服器,CBS以持續交付架構提供服務不停機更新,快速滿足企業管理需求升級。

從金融安全形度來看,CBS採用與金融機構核心業務系統同等安全級別的技術架構、多層傳輸加密及防火牆保護,7*24小時專業運維服務、異地雙活應用級災備支援,讓系統擁有金融級別的資訊安全和系統安全保障。

從渠道覆蓋角度來看,CBS成熟的銀企直聯介面整合、全球首創的SWIFT報文通訊端到端接入方案,支援境內150多家商業銀行以及境外200多個國家10000多家銀行和非銀金融機構賬戶管理覆蓋,多幣種、多語言、跨時區的自動化業務處理,幫助企業高效搭建全球一體化財資司庫。

值得一提的是,CBS還于業內率先推出了中英雙語版APP,支援與PC端實時同步的業務處理,讓財務官無論身在全球何處都能隨時隨地輕鬆開展資金管理工作。

金融科技助力CBS7四大升級

據悉,在金融科技的助推下,全新上線的CBS7實現了功能上的四大升級。

一是重磅上線的BI大數據分析,幫助企業構建高效的決策中心CBS7率先引入行業內領先的BI內核引擎,借助開放式的數據服務平臺、分佈式計算以及多租戶許可權隔離技術,深度提煉上千家集團企業數千張統計報表,通過財資數據的可視化展示,幫助企業快速建立資金和業務分析基礎;大數據處理技術賦能的自定義數據集、可自由拖拽的統計指標、讓便捷、開放、智慧的個性化分析成為可能;BI管理駕駛艙通過多維圖形指標展示資金總額、賬戶餘額、賬戶數量、資金流量分析、銀行融資、押品、預算執行情況、資金到期情況等,多級穿透的交互及和實時聯動的分析支援將財資數據直觀、清晰地呈現在用戶眼前,極大提升企業財資分析決策效率,幫助企業快速打造智慧、全面、高效的財資大數據分析中心。

二是RPA流程機器人、API超級直聯技術加持,提供更靈活輕便的銀企端到端對接方案。當前以機器人為代表的人工智慧正在迎來快速發展和廣泛應用的黃金時期,CBS7結合最先進的RPA(Robot Process Automation機器人流程自動化)技術,在業內首個推出基於SaaS的輕量級共用財資管理機器人。有別於市場上現行“一客一議”的本地部署RPA模式,通過配備定制的工業級U盾集線器,CBS7RPA依次激活網銀U盾查詢個賬戶餘額並下載流水明細及回單,自動執行銀行對賬、編制餘額調節表、憑證錄入、回單列印等流程,在現有各行傳統銀企直連服務之外提供了更輕量級的財資管理解決方案,幫助客戶免去了傳統模式下所有銀行都需要銀企直聯的繁瑣對接和議價博弈過程,降低了企業RPA技術應用成本。

此外,基於微服務、容器化、DevOps、持續交付等為代表的雲原生基礎架構CBS7提供包含150+家銀行的餘額查詢、明細查詢、支付結算、回單獲取等多項高頻場景的API超級直聯服務體系,採用相互隔離的獨立部署模式,以更小顆粒度、更敏捷方式提供更靈活的應用組合服務。

三是全新功能交互升級,CBS用戶體驗再度提升。交互優化上CBS7全面優化功能佈局和數據可視化效果,減少干擾,聚焦內容;首頁卡片式設計,堅持從用戶角色出發,提供包括賬戶總覽、待審批、最近交易,到賬到期提醒、我關注的業務、監控資訊、存款利率等自定義工作臺,滿足千人千面的用戶需求;操作流程的智慧優化,全面提升用戶工作效率。

在場景應用和性能拓展上,CBS7全面升級産品全球用戶可用性,大大擴展跨銀行業務支援範圍,跨境匯款追蹤、電子單證線上跨境匯款、境內外資金自動劃撥歸集等跨境業務支援,滿足企業戰略財務管理提升的全場景財富管理、外部融資等場景應用拓展,十倍于前一代産品的業務處理性能提升,持續交付的不停機更新能力增強,讓CBS7更好滿足企業資金業務需求。

四是打造線上下雙維運維體系,隨時滿足用戶需求。針對企業客戶項目交付和上線後的故障處理以及使用問題,CBS7建立了線上下觸達全國、輻射全球的雙維運維服務體系。線上智慧客服系統運用人工智慧知識圖譜,隨時隨地解決用戶使用中的疑問;圍繞全國核心城市建設的本地化運維服務中心,多達100人的專業運維團隊隨時待命,確保客戶業務需求得到準確傳達和及時滿足。

 

數字化浪潮下,企業財務管理轉型勢在必行。在業界看來,CBS7的升級既是招行在數字化浪潮下探索金融科技賦能公司金融服務轉型的成果,更是産業網際網路時代下幫助企業實現財資管理轉型的責任體現。未來招行還將持續以客戶為中心,將金融科技融入基因,持續推動産品和服務創新,以更具市場競爭力的財資管理解決方案,成為企業財資管理走向複合型價值創造者的最佳夥伴。


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