理財計劃名稱?xml:namespace> | 招商銀行私人銀行家業常青系列127號理財計劃(以下簡稱“本理財計劃”,産品代碼:800127) |
投資目標 | 長期投資于國內金融産品,期望為理財計劃財産實現合理的、穩定的回報;合理安排現金類産品和固定收益類産品投資比例,保證理財計劃財産的提取的實現。 |
投資策略 | 通過配置較大比例的中長期固定收益資産,獲取相對穩定收益;通過動態價值配置策略,適度配置股票類和另類資産,優化大類資産配置,獲取超額收益。 |
投資範圍 | 主要投資于經國家有關管理部門批准發行或完成備案的金融工具或金融産品,包括商業銀行理財産品(招商銀行發行的理財産品除外)、證券投資基金及基金專戶、信託計劃、證券公司資産管理計劃、基金子公司專項資産管理計劃、有限合夥企業份額、銀行存款等,以及債券及債券回購、資産支援證券、中期票據、中央銀行票據、短期融資券等金融工具,可投資于由招商銀行股份有限公司發行或代理銷售的金融産品。 |
投資限制 | 單一産品投資期限不超過3年 |
理財幣種 | 人民幣 |
本金及理財收益 | 本理財計劃不保證本金及理財收益,其理財收益隨投資組合收益浮動。詳細內容見以下“到期支付”。 |
理財期限 | 5年。理財計劃實際期限取決於提前終止條款和延期條款。 |
理財計劃成立日 | 理財計劃成立日為2017年5月24日。 |
理財計劃到期日 | 理財計劃到期日為2022年5月24日,逢節假日順延至下一個工作日。 |
理財計劃管理費 | 本理財計劃收取投資管理費,年費率為0.65%。 |
理財計劃託管費 | 本理財計劃收取託管費,年費率為0.05%。 |
理財計劃份額 | 理財計劃份額以人民幣計價,單位為1份。 |
理財計劃份面值 | 每份理財計劃份額面值為1元人民幣。 |
理財計劃份額凈值 | 招商銀行負責對本理財計劃項下投資組合總資産進行估值,並計算理財計劃份額凈值。理財計劃份額凈值有可能小于1元人民幣。理財計劃份額凈值以四捨五入的方式精確到小數點後4位。本理財計劃存續期內,招商銀行于每個估值日計算理財計劃份額凈值,並於估值日後5個工作日內公佈。 |
理財計劃估值日 | 理財計劃估值日是指理財計劃存續期內的每週第一個工作日。 |
發行規模 | 理財計劃發行規模下限為3000萬元,上限為5億元。 |
認購起點 | 認購起點為3000萬份,超過認購起點部分應為100萬份的整數倍。詳細內容見以下“理財計劃認購”。 |
申購和贖回 | 本理財計劃成立半年後,每季度開放申購,封閉期12個月,封閉期內不開放贖回。封閉期後的贖回見下文“理財計劃申購、贖回”。 |
認購期 | 本理財計劃認購期自2017年5月22日上午10:00到2017年5月23日下午20:00。理財計劃認購期內,認購資金按銀行活期存款利率計息。詳細內容見以下“理財計劃認購”。 |
認購登記日 | 本理財計劃的認購登記日為2017年5月24日。 |
清算期 | 本理財計劃的認購登記日到成立日期間為認購清算期,到期日(或理財計劃實際終止日)到理財資金返還到賬日為還本清算期,理財資金在認購清算期和還本清算期內不計付利息。清算期逢節假日順延。 |
認購方式 | 投資者可通過招商銀行私人銀行中心和各營業網點辦理本理財計劃的認購。 |
節假日 | 指中國法定公眾假日。 |
工作日 | 指中國法定公眾節假日以外的日期。 |
提前終止 | 本理財計劃有可能提前終止,詳細內容見以下“提前終止”。 |
對帳單 | 本理財計劃不提供對帳單。 |
稅收 | 理財收益的應納稅由投資者自行報繳。 |