招銀理財招睿季添利(平衡)6號固定收益類理財計劃
招銀理財招睿季添利平衡6A
純固收
暫無
業績比較基準
代碼:
107336A
産品類別:
招睿系列
發售起始日期:
2021-01-15 09:00
發售截止日期:
2021-01-24 17:00
産品到期日:
2031-01-25
産品管理方:
招銀理財有限責任公司
理財産品登記編碼:
Z7001621000008
銷售渠道:
可視櫃檯|網銀專業版|網銀大眾版|電話人工|手機|全球連線手機|全球連線網銀|全球連線電話銀行|託管網銀
風險評級:
中低風險
幣種:
人民幣
適合購買的客戶風險承受能力評級:
A2(謹慎型)、A3(穩健型)、A4(進取型)、A5(激進型)

名稱

招銀理財招睿季添利(平衡)6號固定收益類理財計劃(産品代碼:107336)

全國銀行業理財資訊登記系統登記編碼

産品登記編碼:Z7001621000008,投資者可以根據該登記編碼在中國理財網(網址:https://www.chinawealth.com.cn/)查詢産品資訊。

理財幣種

人民幣

産品類型

固定收益類

募集方式

公募發行

運作方式

開放式

本金及理財收益(如有,下同)

本理財計劃的收益特徵為非保本浮動收益,不保障本金且不保證理財收益,本理財計劃的收益隨投資收益浮動,投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設止損點。在理財計劃對外投資資産正常回收的情況下,扣除理財計劃稅費和理財計劃費用等相關費用後,計算理財産品的可分配利益。

理財計劃份額

理財計劃份額以人民幣計價,單位為1份。

理財計劃份額面值

每份理財計劃份額面值為人民幣1元。

發行對象

A份額(銷售代碼107336A):招商銀行零售客戶和機構投資者(僅指作為産品管理人代表其管理的家族信託、公益/慈善信託)。

B份額(銷售代碼107336B):招商銀行私鑽客戶專屬。

C份額(銷售代碼107336C):招商銀行公司客戶專屬。

D份額(銷售代碼17336D):其他非招商銀行客戶專屬。

E份額(銷售代碼107336E):零售客戶專屬。

H份額(銷售代碼107336H):招商銀行零售客戶和機構投資者(僅指作為産品管理人代表其管理的家族信託、公益/慈善信託)。

F份額(銷售代碼17336F):其他非招商銀行客戶專屬。

ZX份額(銷售代碼17336ZX):其他非招商銀行客戶專屬。

發行規模

A份額:發行規模上限50億元。

B份額:發行規模上限5億元。

C份額:發行規模上限10億元。

D份額:發行規模上限4億元。

E份額:發行規模上限1億元。

H份額:發行規模上限5億元。

F份額:發行規模上限10億元。

ZX份額:發行規模上限50億元。

産品總發行規模下限1億元,若産品發行規模超出上限,管理人有權暫停接受認購申請。

業績比較基準

本理財産品業績比較基準如下:

A份額:3.60%(年化)。A份額首個投資週期起始日為2021年1月25日。

B份額:2.95%-4.15%(年化)。B份額首個投資週期起始日為2022年4月25日。

C份額:3.60%(年化)。C份額首個投資週期起始日為2021年1月25日

D份額:3.60%(年化)。D份額首個投資週期起始日為2021年4月26日

E份額:3.60%(年化)。E份額首個投資週期起始日為2021年4月26日。

H份額:3.30%-4.00%(年化)。H份額首個投資週期起始日為2021年10月25日。

F份額:3.00%-4.00%(年化)。F份額首個投資週期起始日為2022年1月25日。

ZX份額:2.50%-3.70%(年化)。ZX份額首個投資週期起始日為2023年7月25日

本産品為固定收益類産品,産品主要投資于固定收益類資産,同時進行穩健的權益類資産投資。通過加強信用風險和市場風險把控,債券與非標資産投資相結合,在控制産品收益波動的前提下實現資産穩健增值。

業績比較基準測算:以産品投資固定收益類資産不低於80%,優先股不超過5%,根據當前市場環境下大類資産合意配置比例及大類資産收益情況,考慮期限收益、資本利得收益、産品費用等因素,並結合産品投資策略進行測算,本理財産品業績比較基準如下:

A份額:3.60%(年化)。A份額首個投資週期起始日為2021年1月25日。

B份額:2.95%-4.15%(年化)。B份額首個投資週期起始日為2022年4月25日。

C份額:3.60%(年化)。C份額首個投資週期起始日為2021年1月25日

D份額:3.60%(年化)。D份額首個投資週期起始日為2021年4月26日

E份額:3.60%(年化)。E份額首個投資週期起始日為2021年4月26日。

H份額:3.30%-4.00%(年化)。H份額首個投資週期起始日為2021年10月25日。

F份額:3.00%-4.00%(年化)。F份額首個投資週期起始日為2022年1月25日。

ZX份額:2.50%-3.70%(年化)。ZX份額首個投資週期起始日為2023年7月25日

(産品示例僅供參考,具體投資比例可根據各類資産的收益水準、流動性特徵、信用風險等因素動態調整,投資範圍及投資比例詳見産品説明書)

本産品為凈值型産品,業績表現將隨市場波動,具有不確定性。業績比較基準是本機構基於産品性質、投資策略、過往經驗等因素對産品設定的投資目標,業績比較基準不是預期收益率,不代表産品的未來表現和實際收益,不構成對産品收益的承諾。

理財計劃存續期間,管理人有權根據市場情況對業績比較基準進行調整,該調整將通過本《産品説明書》之“資訊披露”約定的方式進行資訊披露,如未披露調整,則以最新披露的業績比較基準為準。

認購起點

(1)A份額認購起點為100元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

(2)B份額認購起點為40萬元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

(3)C份額認購起點為100元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

(4)D份額認購起點為100元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

(5)E份額認購起點為1元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

(6)H份額認購起點為1元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

(7)F份額認購起點為100元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

(8)ZX份額認購起點為100萬元,超過認購起點部分,應為1元的整數倍。

詳細內容見以下“理財計劃認購”

單筆認購/申購上限

A份額:投資者單筆認購/申購上限為5000萬元和本理財計劃A份額規模上限的二者的較小值。

B份額:投資者單筆認購/申購上限為6000萬元和本理財計劃B份額規模上限的二者的較小值。

C份額:投資者單筆認購/申購上限為5000萬元和本理財計劃C份額規模上限的二者的較小值。

D份額:投資者單筆認購/申購上限為5000萬元和本理財計劃D份額規模上限的二者的較小值。

E份額:投資者單筆認購/申購上限為50萬元和本理財計劃E份額規模上限的二者的較小值。

H份額:投資者單筆認購/申購上限為5000萬元和本理財計劃H份額規模上限的二者的較小值。

F份額:投資者單筆認購/申購上限為5000萬元和本理財計劃F份額規模上限的二者的較小值。

ZX份額:投資者單筆認購/申購上限為1億元和本理財計劃ZX份額規模上限的二者的較小值。

認購期

2021年1月15日9:00到2021年1月24日17:00。銷售服務機構實際受理時間可能與説明書不一致,具體以銷售服務機構通知為準。認購期內認購資金是否計付利息以銷售服務機構為準。詳細內容見以下“理財計劃認購”

認購登記日

2021年1月25日

理財計劃成立日

2021年1月25日

理財計劃預計到期日

理財計劃預計存續期為10年,2031年1月25日(如遇非工作日順延至下一個工作日)。

理財計劃終止

在理財計劃存續期間發生任一理財計劃終止事件的,本理財計劃有可能終止。

理財計劃終止日

指理財計劃終止之日,包括理財計劃預計到期日,或管理人根據本《産品説明書》約定宣佈本理財計劃早于理財計劃預計到期日而終止之日或宣佈本理財計劃延長後的終止之日(含延長後的到期終止之日,以及管理人在延期期限內根據本《産品説明書》約定宣佈本理財計劃終止之日)。

理財計劃利益分配

就期間分配而言,在滿足分配基準日理財計劃份額凈值大於面值的條件下,理財計劃管理人可進行不定期分配,分配方式為現金分配。理財計劃管理人將根據理財計劃投資收益情況決定分配基準日、當次分配比例和金額,並將於權益登記日後的兩個工作日內通過本《産品説明書》“資訊披露”約定的方式,向投資者披露。

就終止分配而言,理財計劃終止日,如理財計劃項下財産全部變現,管理人將在理財計劃終止日後的5個工作日內扣除應由理財計劃承擔的稅費及費用(包括但不限于固定投資管理費、銷售服務費、託管費等)後將投資者應得資金(如有,下同)通過銷售服務機構劃轉至投資者指定賬戶。理財計劃終止日,如理財計劃項下所投資的標的資産因市場風險、信用風險等原因不能全部變現,則管理人將現金類資産扣除應由理財計劃承擔的稅費及費用(包括但不限于固定投資管理費、銷售服務費、託管費等)後,按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內向投資者分配。對於未變現資産部分,管理人以投資者利益最大化的原則,尋求未變現資産變現方式,在資産變現後,扣除應由理財計劃承擔的稅費及費用(包括但不限于固定投資管理費、銷售服務費、託管費等,或者管理人、第三方墊付的費用)後,按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內向投資者分配。

詳細內容見《産品説明書》之理財計劃利益分配”

估值日

本理財計劃存續期內,自本理財計劃成立日後1個月內的最後一個週三及此後每週三及開放日、理財計劃收益分配基準日、除息日以及理財計劃終止日為估值日,如週三為非工作日,則估值日順延至下一個工作日。管理人于估值日後的2個工作日內公佈該估值。詳細內容見以下“理財計劃估值”。

資訊披露

管理人將通過《産品説明書》之資訊披露約定的方式進行資訊披露。

詳細內容見本《産品説明書》之“資訊披露”

理財計劃申購和贖回

本理財計劃每3個月為一個投資週期,投資者可在每個投資週期結束日前2個工作日(含)至該投資週期結束日(含)內提交本理財計劃的申購、贖回的申請。一個投資週期結束後,投資者未贖回或僅部分贖回的,未贖回部分份額自動進入下一個投資週期。特定情形下且本産品説明書有特別約定的除外。詳細內容見 “理財計劃申購、贖回”。

理財計劃費用及其他費用

1.固定投資管理費:管理人收取理財計劃固定投資管理費,固定投資管理費率0.15%/年。固定投資管理費精確到小數點後2位,小數點2位以後舍位。

2.銷售服務費:銷售服務機構收取理財計劃銷售服務費,其中:A份額銷售服務費率0.15%/年,B份額銷售服務費率0.15%/年,C份額銷售服務費率0.20%/年,D份額銷售服務費率0.20%/年,E份額銷售服務費率0.15%/年,H份額銷售服務費率0.15%/年,F份額銷售服務費率0.15%/年,ZX份額銷售服務費率0.15%/年。銷售服務費精確到小數點後2位,小數點2位以後舍位。

3.託管費:託管人對本理財計劃收取託管費,託管費率0.02%/年。託管費精確到小數點後2位,小數點2位以後舍位。

4.浮動投資管理費:管理人收取理財計劃浮動投資管理費。浮動投資管理費每日計提,每個開放日及理財計劃終止日結算上一個投資週期浮動投資管理費,浮動投資管理費按照“高水位原則”進行計提,上一個開放日(第一個投資週期為理財計劃成立日)至計提當日,年化的名義份額凈值收益率超過B%時計提超出部分的50%為浮動投資管理費,其中[A%, B%]為本理財計劃在計提當日對應投資週期的業績比較基準。浮動投資管理費精確到小數點後2位,小數點2位以後舍位。

5.其他(如有):交易費用(包括但不限于交易佣金、撮合費用等)、理財計劃驗資費、審計費、律師費、資訊披露費、清算費、執行費用等相關費用,具體以實際發生為準。

6.延期清算期間,本理財計劃不收取固定投資管理費、託管費、銷售服務費及浮動投資管理費等。

 

其他費用

認/申購費:投資者認/申購本理財計劃無需支付認/申購費。

贖回費:除本産品説明書另有約定外,投資者贖回本理財計劃無需支付贖回費。

詳細內容見“理財計劃費用”

認購、申購及贖回方式

投資者可通過銷售服務機構和管理人認可的方式辦理認購、申購和贖回本理財計劃份額,具體以銷售服務機構通知為準。

鉅額贖回

投資者可于申購、贖回期內向銷售服務機構提出贖回申請,若理財計劃單個開放日凈贖回申請份額(贖回申請份額總數扣除申購申請份額總數)超過本理財計劃上一工作日日終份額的10%時,即為發生鉅額贖回。

在發生鉅額贖回及連續鉅額贖回時,管理人有權依照理財計劃當時的資産組合狀況選擇全額贖回、部分贖回或延緩支付贖回款項。

詳細內容見本《産品説明書》之理財計劃申購、贖回”。

稅款

本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。除法律法規特別要求外,投資者應繳納的稅收由投資者負責,産品管理人不承擔代扣代繳或納稅的義務。理財計劃在資産管理、運營、處置過程中産生的收入,根據國家相關法律法規應繳納增值稅(含增值稅附加稅費,下同)及/或其他稅費的,即使本産品管理人被稅務機關認定為納稅義務人,該等增值稅及/或其他稅費仍屬於應由理財計劃承擔的理財計劃稅費,由本産品管理人申報和繳納,該等稅款直接從理財計劃中扣付繳納。詳細內容見   “理財計劃稅費”。

若稅費政策調整,可能影響理財計劃投資收益情況。