名稱 | 招商銀行日日盈理財計劃 |
理財幣種 | 人民幣 |
募集方式 | 公募 |
本金及理財計劃收益 | 本理財計劃不保障本金及理財計劃收益，詳細內容見以下“本金及理財計劃收益”。 |
理財期限 | 本理財計劃將於2050年9月1日到期，但在符合本産品説明書規定的條件時，銀行有權終止本理財計劃，實際産品到期日受制于銀行提前終止條款。 |
銷售渠道 | 本理財計劃面向個人投資者、企業投資者、同業投資者和銀銀合作投資者進行銷售，投資者可根據不同的認購起點和購買方式選擇購買。具體銷售渠道如下： 銷售代碼 | 投資者類別 | 購買起點 | 8166 | 個人投資者 | 1萬份 | 8169 | 個人投資者 | 1萬份 | 8168 | 個人投資者 | 1萬份 | 9439 | 個人投資者（持有我行鑽石卡、私人銀行卡） | 1萬份 | 9449 | 個人投資者（持有我行鑽石卡、私人銀行卡） | 1萬份 | 9469 | 個人投資者（持有我行鑽石卡、私人銀行卡） | 1萬份 | 7002 | 企業投資者 | 1萬份 | 20166 | 同業投資者 | 1萬份 | 30099 | 銀銀合作投資者 | 1萬份 |
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終止 | 在理財計劃持續期內，如果連續10個交易日本理財計劃餘額低於1億份，則招商銀行有權宣佈終止本理財計劃，詳細內容見以下“終止”。 |
理財計劃份額 | 理財計劃份額以人民幣計價，單位為1份。 |
理財計劃份額面值 | 每份理財計劃份額面值為人民幣1元。 |
申購/贖回 | 本理財計劃于封閉期後開放申購和贖回。詳細內容見以下“理財計劃申購”和“理財計劃贖回”。 |
認購/申購/贖回價格 | 本理財計劃認購/申購/贖回價格均為1元人民幣為1份 。贖回價格並非代表投資者最終可根據該價格獲得最終贖回資金，具體見“理財收益的測算依據和測算方法”和“理財收益的測算示例”的相關規定 |
認購日期 | 2009年3月26日9:00到2009年3月26日17:00。詳細內容見以下“理財計劃認購” |
認購登記日 | 2009年3月26日為認購登記日。 |
成立日 | 2009年3月27日，理財計劃自成立日起計算收益（如有，下同）。 |
發行規模 | 本理財計劃發行規模上限為2085億元人民幣，對應各銷售渠道發行規模上限如下表所示： 銷售代碼 | 發行規模上限 | 8166 | 795億元人民幣 | 8169 | 340億元人民幣 | 8168 | 120億元人民幣 | 9439 | 100億元人民幣 | 9449 | 80億元人民幣 | 9469 | 80億元人民幣 | 7002 | 300億元人民幣 | 20166 | 220億元人民幣 | 30099 | 50億元人民幣 |
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收益計算基礎 | 實際理財天數/365 |
收益計算方式 | 理財計劃存續期間，每日計算收益。 |
收益支付日及支付 | 詳細內容見以下“本金及理財計劃收益支付”。 |
託管人 | 招商銀行股份有限公司 |
託管費率 | 0.02%/年 |
投資管理費率 | 對應不同銷售渠道0.4%-0.6%/年，詳細內容見“本金及理財計劃收益” |
購買方式 | 本理財計劃向依據中華人民共和國有關法律法規及其他有關規定可以購買本理財計劃的合格投資者發售。在理財計劃認購和申購期內，投資者可通過如下方式辦理認購/申購： 銷售代碼 | 購買方式 | 8166 | 本銷售渠道面向個人投資者發售，投資者可通過招商銀行營業網點、招商銀行財富賬戶、個人銀行專業版、大眾版或者招商銀行其他認可的方式辦理認購/申購。 | 8168 | 8169 | 本銷售渠道面向面向個人投資者發售，投資者須通過手機銀行Android版、iPhone版、iPad版、HTML網頁版及後續版本或者招商銀行其他認可的方式辦理認購/申購。 | 9449 | 本銷售渠道面向我行鑽石卡、私人銀行卡客戶發售，投資者可通過招商銀行營業網點、招商銀行財富賬戶、個人銀行專業版、大眾版或者招商銀行其他認可的方式辦理認購/申購。 | 9469 | 7002 | 本銷售渠道面向企業投資者發售，投資者可通過招商銀行營業網點、招商銀行網上銀行或者招商銀行其他認可的方式辦理認購/申購。 | 20166 | 本銷售渠道面向同業投資者發售，投資者可通過招商銀行營業網點、招商銀行網上銀行或者招商銀行其他認可的方式辦理認購/申購。 | 30099 | 本銷售渠道面向銀銀合作渠道投資者發售，在理財計劃認購開放時間內，投資者在合作銀行開通銀銀通業務功能後，可通過登錄合作銀行網站連結的銀銀通交易平臺、招商銀行銀銀合作網站（http://bank4bank.cmbchina.com/）或者招商銀行其他認可的方式辦理認購/申購。 |
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單筆認購/申購上限 | 個人投資者認購/申購本理財計劃，單筆認購/申購上限為1億份和本理財計劃對應銷售渠道規模上限（如有）的較小值（其中，銷售代碼為8166的理財計劃個人單筆申購上限為5億份和本理財計劃對應銷售渠道規模上限（如有）的較小值。），詳細內容見以下“理財計劃認購”； |
節假日 | 中國法定公眾假日 |
交易日 | 在理財計劃存續期內，每個工作日均為交易日。 |
對帳單 | 本理財計劃不提供對帳單。 |
稅款 | 本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。除法律法規特別要求外，投資者應繳納的稅收由投資者負責，産品管理人不承擔代扣代繳或納稅的義務。理財計劃運營過程中發生的應由理財計劃承擔的增值稅應稅行為，由本産品管理人申報和繳納增值稅及附加稅費，該等稅款直接從理財計劃賬戶中扣付繳納。 |