MT940全球賬戶資訊查詢服務

産品簡介

        全球現金管理(Global Cash Management)是指跨國公司在中國的子公司在招商銀行開戶敘做業務,招商銀行每日以MT940電文格式通過SWIFT方式向其區域或全球總部所在地的主辦外資銀行發送對帳單,跨國企業的總部通過主辦外資銀行(下稱客戶)的電子銀行平臺及時查詢到其子公司的賬戶資訊,每發生一筆業務佔用電文的一條資訊。

        未來將逐步考慮開發支付功能,以深度挖掘現金管理業務潛力,開發現金管理的支付功能,為客戶提供完善的現金管理一體化解決方案。

 

産品優勢

1.          金融機構之間進行短期資金融通的一種方式;

2.          一對多模式,即招商銀行可向多家外資銀行發送統一標準的客戶賬戶資訊;

3.          覆蓋全國所有網點的賬戶查詢資訊系統。

 

服務流程

1.          外資銀行與招商銀行磋商並簽署現金管理業務合作協議(此步驟可根據客戶以及合作銀行的需要加以選擇,並非為必要步驟);

2.          外資銀行將跨國公司客戶名稱、賬戶資訊送交招商銀行,同時跨國公司子公司在我行分支行開戶。或已經在我行開展業務的跨國公司子公司主動向我行提出該項業務需求,並將相關資訊提供給我行;

3.          跨國公司客戶請填寫客戶授權書,開戶分支行需完成填寫現金管理服務(維護)申請表;

4.          招商銀行進行客戶資訊維護後向對方發送測試電文;

5.          測試無誤後,按預先約定的時間向外資銀行發送客戶子公司的資訊;

6.          跨國公司客戶安全方便的使用現金管理系統了解其境內子公司的賬戶情況。

 

本頁面內容僅供參考,部分業務以當地網點的公告與具體規定為準。