第三方存管(客戶交易結算資金/客戶信用交易擔保資金)

産品簡介

1.          客戶交易結算資金第三方存管業務

是指由招商銀行作為獨立第三方,為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬,通過銀證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉,對客戶交易結算資金進行監管並對客戶交易結算資金總額與明細賬進行勾稽核對,以監控客戶交易結算資金安全,並向證券公司收取存管費用的一項中間業務。

2.          客戶信用交易擔保資金第三方存管業務

是指招商銀行做為獨立的第三方參照客戶交易結算資金第三方存管的方式參與融資融券業務,為證券公司投資者建立客戶信用交易擔保資金明細賬,通過銀證轉賬實現客戶信用交易擔保資金的定向劃轉,根據證券公司提供的清算、交收數據,變更客戶信用資金賬戶,並進行勾稽核對,以監控客戶信用資金安全,並向證券公司收取相應存管費的一項中間業務。

 

産品特點

1.          集中式銀證轉賬。我行三方存管系統實現銀證總對總對接,支援集中處理銀證轉賬交易。

2.          安全穩定。我行第三方存管系統運作穩定、處理高速。

3.          方便快捷。我行為個人、機構客戶提供櫃檯、網上銀證轉賬功能,資金實時到賬。

4.          體貼化設計。我行率先開發7*24小時銀證轉賬,實現非交易時間劃款等功能,使用方便。

5.          一站式服務。我行支援第三方存管、股指期貨、黃金交易等轉賬系統連通,將實現證券、期貨、黃金保證金的三方互轉功能。

 

服務流程

1.          證券公司向我行提出三方存管合作申請。

2.          證券公司與我行簽訂客戶交易結算資金第三方存管協議、補充協議及其他相關法律文件。

3.          證券公司與我行依據雙方制定的系統介面規範,分別開發各自的介面軟體,並配置所需硬體設備。

4.          證券公司與我行相關部門進行聯網測試工作,聯網測試通過後方可上線運作。

5.          證券公司完成第三方存管上線前的其他各項準備工作,包括匯總賬戶的開立和報備、三方協議的印刷和配送、制定業務管理辦法和操作流程等,向我行申請正式上線。

 

本頁面內容僅供參考,部分業務以當地網點的公告與具體規定為準。