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理財産品的風險匹配原則:
投資者的風險評級在我行暫定為A1`A5,分別對應産品風險等級R1`R5,
客戶只能購買等於或低於其風險承受能力評級的理財産品。私人銀行客戶不以單一理財産品的風險等級
與其風險承受能力進行匹配,而以産品組合的綜合風險等級與其風險承受能力進行匹配。
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公募基金的合格投資者:
投資者的風險評級在我行暫定為A1`A5,分別對應産品風險等級R1`R5,
客戶適合購買的公募基金風險等級建議不高於其對應的風險承受能力評級
(風險評級A2以上客戶如經過充分的風險告知,仍堅持超風險購買,可以通過標準程式進行超風險購買)。
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私募産品的風險匹配原則:
私募産品投資者個人投資風險能力評級在我行暫定為A1`A5,
分別對應私募産品風險等級R1`R5,客戶只能購買等於或低於其風險承受能力評級的私募産品。
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私募信託的合格投資者:
信託的合格投資者,是指符合下列條件之一,能夠識別、判斷和承擔信託計劃相應風險的人:
(一)投資一個信託計劃的最低金額不少於100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;
(二)個人或家庭金融資産總計在其認購時超過100萬元人民幣,且能提供相關財産證明的自然人;
(三)個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關收入證明的自然人。
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私募專戶的合格投資者:
指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低於100萬元且符合下列相關標準的機構和個人:
(一)凈資産不低於1000萬元的機構;
(二)金融資産不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。前款所稱金融資産包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資産管理計劃、銀行理財産品、信託計劃、保險産品、期貨權益等。