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1.什麼是客戶交易結算資金第三方存管制度
    所謂客戶交易結算資金第三方存管(以下簡稱“客戶資金第三方存管”)是指由證券公司負責投資者的證券交易、股份管理以及根據交易所和登記結算公司的交易結算數據清算投資者的資金和證券;而由存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶,向客戶提供交易結算資金存取服務,併為證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金結算交收服務的一種客戶資金存管制度。在這種模式下證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務,只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。

2.為什麼要引入客戶資金第三方存管?
    客戶資金第三方存管制度是證券投資者保護體系和證券業風險防範體系的重要組成部分,該制度的引入,是為了從根本上保證客戶交易結算資金的安全,從制度上防範證券公司挪用客戶交易結算資金的現象發生,從而達到保護客戶利益、控制行業風險、維護金融體系穩定的目的。
    實行客戶資金第三方存管制度之後證券公司和存管銀行之間形成合理的分工和制約,投資者證券交易賬戶在證券公司開立和管理,日常交易活動仍在所開戶的證券公司營業部進行。但是客戶交易結算資金管理賬戶須以投資者自己的名義在存管銀行開立,由存管銀行進行簿記管理,投資者資金轉賬和存取全部通過存管銀行辦理。這樣,投資者證券資金臺賬的資金存取職能與證券公司股票等證券買賣業務嚴格分離,證券公司與存管銀行在證券投資者服務上各司其職,相互監督。同時,證券公司在登記結算公司開立的結算備付金賬戶、在存管銀行開立的客戶交易結算資金匯總賬戶以及投資者以自己名義在存管銀行開立的交易結算資金管理賬戶均由存管銀行進行管理,存管銀行後臺系統在賬實之間建立了嚴密的勾稽關係,證券公司與登記結算公司等交收主體的資金交收也由存管銀行代為完成。這種彼此獨立、相互制約式的資金與證券管理模式對有效防範挪用風險,切實保護投資者利益有其重要的現實意義。
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