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開放式基金業務指南
開放式基金業務指南
服務特色      申請辦法     服務渠道    使用指南     代理基金産品    特別提示

    開放式證券投資基金是指基金規模不固定,基金單位總數隨時增減,投資者可以按基金的報價申購或贖回基金單位的一種投資基金。在經濟發達國家,開放式基金已經成為金融市場主要的投資工具,為社會大眾所接受。通過購買開放式基金,您可以分享基金管理公司專家理財的優勢!

    為方便您的投資,招商銀行充分利用先進的服務網路和手段,推出“銀基通”服務系統,代理基金公司向您提供開放式基金的各項投資理財服務。

    選擇招商銀行,把握投資先機!

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  1. “一站式”服務:招商銀行向您提供包括開戶、認購、申購、基金轉換、贖回、分紅、轉託管、非交易過戶等各項開放式基金投資代理服務
  2. 通購通贖:您可以通過招商銀行各地營業網點及多種電子化服務渠道進行開放式基金的交易委託和查詢,享受跨地域的投資理財便利
  3. 手段先進:您不僅可以在招商銀行各地營業網點辦理各項開放式基金業務,還可以隨時通過電話、網際網路、自助終端等多種電子化服務渠道進行各項交易和賬務查詢
  4. 産品豐富:招商銀行優選了各類開放式基金管理公司,匯聚了各路開放式基金管理精英,向您提供各種投資類型的基金産品,滿足您各項投資的需要
  5. 綜合理財:您可以使用同一個理財賬戶同時進行證券、開放式基金等多種投資,並且同時具有一卡通本外幣儲蓄、消費、繳納日常生活費用等多種理財功能,投資理財更輕鬆
  6. 24小時服務:您可以隨時通過招商銀行網上銀行、電話銀行和Call Center客戶服務中心得到方便、快捷和貼身的投資理財服務

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  1. 請您攜帶本人有效身份證件和一卡通或存摺,到招商銀行各代理服務營業網點申請辦理擬投資開放式基金的“銀基通”服務功能,經相關基金公司註冊登記機構確認後,即可享受各項開放式基金代理服務。
  2. 尚未辦理一卡通或存摺的客戶,可在招商銀行營業網點同時辦理。

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  1. 開戶渠道:招行網點
  2. 認購、申購、基金轉換、贖回、基金代碼卡口頭挂失等服務渠道:招行網點、網上銀行、電話銀行
  3. 資金劃轉:招行網點、電話銀行、網上銀行、自助終端
  4. 轉託管、基金代碼卡挂失/解挂、基金賬戶凍結/解凍、非交易過戶、列印交易確認書等服務渠道:招行網點。
  5. 招商銀行代理開放式基金業務的各營業網點可以受理開放式基金各項相關投資代理服務。

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  1. 開戶:在使用“銀基通”服務系統的各項功能前,您應先前往招商銀行各代理服務營業網點,申請辦理擬投資開放式基金的開戶手續(如果您尚未在招行開立個人賬戶,可同時開立個人賬戶),在相關基金管理公司註冊登記機構確認後,即可通過招商銀行營業網點、電話銀行、網上銀行及自助終端等服務渠道進行各項開放式基金的交易和賬務查詢。
  2. 資金劃轉:將個人賬戶中一定金額的活期存款轉入該賬戶下設的“理財專戶”,以備認購或申購基金。
  3. 基金認購、申購、贖回等業務:根據招商銀行各代理服務網點客戶服務人員的指引進行或按自助服務系統的提示進行操作。

電話委託系統操作指南

網上委託系統操作指南

自助終端服務操作指南

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  1. 招商銀行提醒您在申請辦理相關開放式基金代銷業務前詳細閱讀擬投資基金的基金契約、最新公開説明書、業務規則及所公告的其他基金資訊。銀行僅為基金公司的代理銷售機構,對基金的業績不承擔任何擔保和其他經濟責任,銀行受理的各類基金交易委託,以該基金註冊登記機構的確認結果為準。招商銀行“銀基通”服務規則和方式若有變動或新增,以銀行最新相關業務公告為準。您可隨時向招商銀行各分支機構諮詢。
  2. 關於基金賬戶卡:由於目前各家基金公司的業務規則不盡相同,有些基金公司委託招商銀行在受理客戶申請基金賬戶開戶時即同時列印基金賬戶卡,有些是由基金公司在確認基金賬戶申請成功後向客戶寄送。對於後者,如果您通過招商銀行申請基金賬戶開戶的申請已經由基金過戶登記機構確認,在未收到基金公司寄送的基金賬戶卡前,如需查詢您的基金賬戶卡卡號,您可以通過以下方式查詢:(1)招商銀行電話銀行開放式基金服務系統“11-查詢”下設的“基金賬戶卡”查詢功能。(2)招商銀行一網通網上投資服務系統“銀基通--其他”功能項下的“基金賬戶資訊”功能查詢。
  3. 您在招商銀行各代理服務網點辦理開放式基金業務時,須攜帶本人一卡通或存摺賬戶、有效身份證件和相關基金賬戶卡,並填寫相應的業務申請表。招商銀行各代理服務網點的客戶服務人員將隨時為您提供諮詢和幫助。
  4. 招商銀行提供全國統一的電話銀行服務號95555,您可以選擇“一卡通”或存摺兩種方式進入基金服務系統,當您在異地撥打95555電話服務時,須在一卡通客戶號和存摺帳號前加撥四位開戶地區號。密碼連續錯誤輸入五次電腦系統將自動凍結賬戶,在當日銀行完成清算後,自動解凍。如當日需要進行交易,可持該“一卡通”或存摺到開戶地招行網點辦理密碼重置。操作時,若超過10秒停頓時間,系統將自動結束服務。“銀基通”和“銀證通”使用同一個資金帳戶,統稱理財專戶,並使用同一密碼。

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基金數據僅供參考,具體請以實際購買時的交易系統數據為準。基金數據和資訊僅供投資者參考,並不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。
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