3.15小課堂——謹防“愛情”詐騙

案例詳情:

某日，劉女士來到網點辦理轉賬業務，大堂經理詢問其轉賬用途，得知劉女士是要轉給一位名為詹姆士的美國男子，該男子自稱為某公司的工程師，為了來到中國與劉女士見面，需要支付24000元人民幣向公司請假，因其錢不夠，問劉女士借。得知此情況，銀行工作人員表示懷疑，查看了收款人的姓名和銀行卡資訊，發現與詹姆士本人資訊對不上，收款人是馬**，收款行是國內某銀行一支行，顯然是一個騙局。於是銀行工作人員跟劉女士分析並勸阻，讓她不要受騙。

 第二天下午劉女士又來銀行執意要轉賬，銀行工作人員再次詳細詢問劉女士，得知劉女士是在一個單身微信群里加到詹姆士的微信，然後每天與劉女士聊天談心，一步步地引導劉女士投入感情並引出借錢的話題。經過耐心勸導一個多小時，劉女士還是半信半疑，銀行工作人員最終聯繫了轄區內派出所，讓警察同志協助勸阻，最後劉女士也認清現實，將詹姆士的微信刪除，保護了劉女士的資金安全劉女士也對銀行表示感謝。

案例分析

1、隨著網路化的普及，越來越多的單身男女，會選擇通過網戀來解決自己找對象的難題。看似網上存在著各種脫單的機會，但其中也暗含著很多的陷阱。網戀真的不像想像的那樣完美，深陷其中的人也真的需要警惕。特別是單身女性這個群體，是易受騙的對象，詐騙分子利用單身女性客戶情感空缺，容易輕信他人的心理特點，詐騙分子利用虛假資訊誘導，使其深信不疑；

2、各類線上交友平臺，資訊魚龍混雜，真實度有待驗證，網戀最常見的“謊言”就是照片，幾乎絕大多數人在網戀時用的照片都是修改過的。這看似是很常見的一種自我“推銷”方式，可這也是一種變相的“欺騙”；

3、銀行工作人員在服務過程中與客戶進行有效溝通，針對單身女性客戶特點，銀行的專業人員要幫助客戶去偽存真。通過有效的溝通，了解客戶開戶、轉賬的真實需求。同時結合自身專業素質幫助客戶進行分析，必要情況下採取更為直接有效的措施幫助客戶識別詐騙分子的陰謀；

4、在發現疑似情感、金融詐騙的情況，可及時報警，借公安機關的公信力，形成合力對客戶進行説服，及時制止客戶步步陷入騙局。

案件提醒:

1、消費者面對轉賬給陌生人的事件時，不要輕信陌生人，不盲信。應聽取家人和銀行工作人員的建議；

2、消費者不可隨意掃描來歷不明和不正規的微信二維碼，加入單身相親微信群。不輕信不法分子在群中搭建起來引誘消費者上當的虛假資訊;

3、學習防詐騙知識，增強自身識別意識。了解情感詐騙的特徵、處理流程以及常識，通過掌握防範知識有效識別詐騙分子的謊言，避免資金的損失。